Им есть чему у нас поучиться

Экономика и финансы
Москва, 21.10.2002
«Эксперт» №39 (345)
Заместитель председателя Банка России Виктор Мельников утверждает, что эксперты FATF заинтересовались российской системой противодействия отмыванию денег

- Как исключение России из списка FATF скажется на российских компаниях и гражданах?

- Есть специальная директива шести органов госуправления США от десятого января две тысячи первого года, обязывающая все финансовые организации принимать особые меры предосторожности в отношении операций, которые осуществляют физические лица из стран, входящих в черный список. Если мы выходим из этого списка, снижается уровень проверок. Также в США действует Patriot Act, принятый в октябре прошлого года после событий одиннадцатого сентября, и целый ряд его норм прямо указывает на дополнительные процедуры идентификации юридических и физических лиц из стран черного списка. Если мы выходим из списка, на нас они больше не распространяются.

Кроме того, в прошлом году Еврокомиссия потребовала от всех парламентов ЕС принять дополнительные меры, ограничивающие на территории союза проведение операций юридическими и физическими лицами из стран черного списка. Парижская декларация от восьмого февраля рекомендует странам ЕС принять решения, которые бы запрещали юрлицам ЕС открывать представительства и отделения в странах из списка. Существующие там представительства и филиалы предлагалось закрыть. Теперь эти требования не распространяются на Россию.

- Можно ли вернуться в черный список FATF?

- Сейчас рассматривается вопрос о процедуре возврата в список одной из стран, которая ранее была из него исключена. Нормативные документы организации этого не запрещают, но прецедентов пока не было. И я думаю, что с нами этого не произойдет, потому что мы соответствуем одному из важнейших критериев проверки, которую эксперты FATF провели в нашей стране двадцать третьего-двадцать седьмого сентября. Речь идет о необратимости процессов, связанных с противодействием отмыванию денег. Наши банки понимают важность этой деятельности для повышения своего рейтинга, качества своей работы и эффективности отношений с иностранными контрагентами.

- На что именно обращали внимание эксперты, когда обследовали российские банки?

- Во-первых, на то, как организована система внутреннего контроля по данной тематике. Для этого они встречались непосредственно с организаторами, смотрели все внутрибанковские нормативные документы, разговаривали с сотрудниками-операционистами и спрашивали каждого из них: вот есть такая ситуация, что будете делать? Каждый должен был ответить, что надо делать и в соответствии с каким внутренним нормативным документом он это делает.

Во-вторых, эксперты выясняли, как мы в России смогли проверить тысячу триста банков за пять месяцев. Им это казалось маловероятным, но им продемонстрировали, что по всей стране была единая и понятная методология проверок, а инспектора прошли соответствующее обучение. И они встречались с нашими инспекторами: выезжали в Тулу, Санкт-Петербург, Москву, чтобы на месте расспросить, как мы проверяли банки. Проверяющие остались полностью удовлетворены проделанной работой. Выслушав отчеты банков, они иногда говорили: это фантастика, у нас такого нет. У нас теперь

У партнеров

    «Эксперт»
    №39 (345) 21 октября 2002
    Реформа электроэнергетики
    Содержание:
    Не влезай, убьет!

    Дефицит инвестиций в российской электроэнергетике и неэффективность ее работы - налицо. Однако утвержденный правительством и принятый в первом чтении Госдумой пакет законопроектов по реформе отрасли может иметь весьма опасные последствия

    Международный бизнес
    Наука и технологии
    Реклама