По поводу использования обналички для дачи взяток. Мне кажется обнал для этих целей составляет очень незначительную часть. Расхищение средств бюджета и обналичка имеют также весьма слабую взаимосвзь.

Крупные солидные конторы редко прибегают к обналу. Обнал используется в большинстве своем мелкими и средними конторками для вывода средств на личные нужды учредителей и в обязательном порядке для ухода от ННПО и прочих поборов. Ну помимо выше перечисленного обнал также используется для выплаты настоящих зарплат директору и сотрудникам, развлекухи в послерабочее время, всяких там корпоративных вечеринок, встреч с деловыми партнерами в саунах охотничьих домиков и прочее. Можете сами дополнить этот список, благо только ленивый в нашей стране не занимался когда-то обналом. Опыт есть у каждого второго.
А потом после всего этого берешь их налоговую декларацию за отчетный квартал смотришь и слёзы льют ручьём. На что живут бедняжки!? Прибыль в ноль. Зарплаты директору хватает только на проезд до места работы. Зато денег на укрепление фундамента административного корпуса и на ямочный ремонт забетонированного пола на территории крытого склада фирма не жалеет – укрепляет и ремонтирует каждый квартал.


Для противодействия обналичке ЦБ надо форсировать работу по зачистке банковских рядов, а то слишком уж их много и непонятно кто чем занимается. В настоящее время в стране действует 1200 банков, из них достойны называться банками меньше половины. Очень мелкие банки с валютой баланса менее 1 ярда, которые в основном и занимаются обналичкой, надо в течение 1-2 лет просто убрать с рынка. Повод для отзыва лицензии при проверке всегда найдется. Если и не нарушение 115-ФЗ, то активы-пустышки и в достаточных количествах (для отзыва лицензии ) есть у 90% мелких банков.
А вот среднячок и крупнячок которые увлекаются обналичкой надо почаще вызывать на “разговоры по душам”. Разговор директора банка и представителя Совета Дир. с комиссией в составе ЦБ, прокуратуры, налоговой и прочих вурдалаков очень хорошо действует на первых и резко поднимает настроение последним. Ещё можно временно приостановить кассовые операции у 3-5 средних и 1 крупного банка из числа самых обнаглевших за ослушивания советов ЦБ по работе с наличными деньгами. А потом можно протрубить об этом в отдельных СМИ, только чтобы шумиха не вызвала нового банковского кризиса. Это было бы хорошим примером другим банкам как надо себя вести.
А налоговикам через ЦБ запросить информацию о конторах которые пополняют расчетные счета однодневок. И чаще приходить на чай к таким вот клиентам обнального бизнеса. И тогда когда ставка за обнал станет выше спокойствия директоров указанных контор обнал потеряет свою актуальность. Но это будет ещё нескоро.


По поводу иллюзий об эфективности банковского надзора.
Таких иллюзий нет. ЦБ проверять банки так и не научилось. По моему мнению, более трети банков проблемные, а ЦБ при своих проверках этого просто не видит или не хочет видеть (договариваются).

По поводу убийства Козлова.
Убили его скорее всего не из-за обнала. Убили за фокусы с «провисанием» денег крутых пацанов в банках, у которых он отозвал лицензии. Может быть, даже за тот самый Содбизнес.

PS:Козлова искренне Жалко! Если бы все наши чиновники были такими, то мы давно бы уже жили как люди.