Зонтик гарантий

7 октября 2008, 15:00

Главы финансовых ведомств стран Евросоюза смогли прийти лишь к частичному согласию о путях противодействия мировому кризису ликвидности. Главным итогом встречи министров финансов стран ЕС, прошедшей в Париже, стало решение, что государственная помощь может оказываться лишь тем банкам, чье существование жизненно важно для стабильности финансовой системы страны. Таким образом, страны ЕС пытаются предотвратить ситуацию, при которой отдельные члены союза могут поддаться искушению залезть в слишком большие долги для того, чтобы поддержать все имеющиеся в стране банки, однако оставляют достаточно пространства для маневра государств по спасению своих финансовых систем от краха.

Между тем министрам не удалось договориться о создании единого стабилизационного фонда, ответственного за поддержание финансовой системы Евросоюза. Такой план, предложенный Нидерландами и Италией, был резко отвергнут Германией. Хотя, по мнению министра финансов ФРГ Пеера Штайнбрюка, кризис невозможно преодолеть простыми единичными решениями, ФРГ должна оставаться «хозяином положения» на своей территории, заявил Штайнбрюк. «Мы не потерпим зависимость от бюрократии», — добавил Штайнбрюк. Поддерживает своего министра и федеральный канцлер Германии Ангела Меркель. Сегодня она подтвердила свою позицию по поводу создания общей системы помощи пострадавшим финансовым институтам. «Каждая страна должна сама нести ответственность», — подчеркнула Меркель.

С другой стороны, министрам финансов удалось достичь согласия по поводу тактических шагов для преодоления кризиса. Так, министры договорились о том, что при полной или частичной национализации кризисных банков, получающих субсидии от государства, правительства должны резко сокращать зарплаты и отступные суммы, выплачиваемые менеджерам. Кроме того, финансовая помощь кризисным институтам должна быть направлена не на компенсацию убытков собственников банка, а на гарантию сохранности вкладов частных лиц. Именно в рамках этих договоренностей страны Евросоюза существенно расширяют прежние гарантии сохранности вкладов.

Министерство финансов ФРГ сообщило, что суммарный объем гарантий по вкладам в немецких банках, компенсируемых правительством страны, расширен до 1 трлн евро. Эти гарантии покрывают 100% текущих и депозитных вкладов граждан и составляют примерно 83% от всех имеющихся в стране вкладов. «Это важный сигнал, необходимый для того, чтобы успокоить рынки», — сказал Пеер Штайнбрюк. По мнению министра, такие меры должны предотвратить возможную панику вкладчиков, которая привела бы к массовому изъятию средств со счетов. Министр подчеркнул, что речь идет в первую очередь о защите вкладов частных лиц, а не о спасении собственно банков от банкротства. По словам Штайнбрюка, сейчас правительство собирается «раскинуть над Германией спасательный зонтик». В рамках этого «зонтика» будет осуществляться не только гарантия вкладов, но и выдаваться точечные льготные кредиты, направленные на поддержание пострадавших от кризиса компаний. Так, на прошлой неделе правительство решило выделить 30 млрд евро немецкой компании Hypo Real Estate, пострадавшей из-за спекуляций своей ирландской дочерней компании Depfa. Кроме того, в случае банкротства Hypo Real Estate немецкое правительство обещает выступить гарантом по долгам компании на сумму 50 млрд евро. «Нам удалось стабилизировать важный банк, — заявила Меркель по поводу выделения гигантских сумм Hypo Real Estate. — Компетентное государство должно пытаться поправить то, что натворили безответственные банкиры».

Об аналогичных решениях объявили и власти других государств. Правительство Великобритании объявило о повышении суммы страхования вклада до 50 тыс. фунтов по каждому вкладу. Ранее эта сумма составляла 35 тыс. фунтов, а до банкротства банка Northern Rock — лишь 2 тыс. фунтов плюс 90% от последующих 35 тыс. Ирландия объявила о стопроцентной гарантии всех вкладов в банках страны — общая сумма гарантии составляет около 400 млн евро, что вдвое превышает ВВП страны. Правительство Австрии в данный момент рассматривает возможность повышения суммы гарантий с прежних 20 тыс. евро по вкладу до 100% вклада — в противном случае власти страны опасаются серьезного оттока финансовых средств в соседнюю Германию.

Глава Европейского центрального банка Жан-Клод Трише также обещает поддержку финансовым рынкам. «Мы будем делать все для того, чтобы финансовые рынки не страдали от дефицита ликвидности», — заявил Трише. Впрочем, глава ЕЦБ не пояснил, означает ли это снижение ставки рефинансирования, до сих пор составляющей в еврозоне 4,25%.