Ограбление по телефону

Москва, 16.07.2020
Сотрудники московского уголовного розыска при содействии экспертов по кибербезопасности задержали организаторов преступной группы, которая с помощью перевыпущенных SIM-карт похитила у клиентов российских банков десятки миллионов рублей. Жертвами стали даже те, кто сидел в тюрьме.

Преступная группа, специализировавшаяся на хищении денег с банковских счетов с помощью перевыпущенных SIM-карт, принадлежавших жертвам, действовала несколько лет. Причем в числе последних оказались как VIP-персоны (звезды Instagram, блогеры Telegram), так и «випы» другого толка, находящиеся в местах не столь отдаленных.

Пик активности мошенников пришелся на 2017-2018 годы. В то время многие злоумышленники взламывали аккаунты Instagram, мессенджеров, почты известных блогеров,предпринимателей, звезд шоу-бизнеса и спорта. А затем требовали выкуп для возврата доступа. При этом, как отмечают в компании Group-IB, специалисты которой содействовали в задержании группы, значительная часть преступлений была связана с получением доступа к онлайн-банкингу и хищению денег с банковского счета жертвы.

Эта же группа, как уточняют специалисты по кибербезопасности, решила сконцентрироваться на VIP-клиентах российских банков. Информацию они получали с помощью специальных сервисов «пробива» в Telegram-каналах, или на подпольных хакерских форумах. У владельцев последних налажены хорошие контакты с инсайдерами в банках с высоким уровнем доступа. И за определенную сумму они могли предоставить не только персональные данные клиента, но и сообщить, сколько денег на его счетах.

Девушка с симками

После того, как была намечена потенциальная жертва, в игру включалась новая участница — сотрудница подпольного сервиса по восстановлению SIM-карт. Это, кстати, тоже довольно популярная услуга в теневом интернете. Девушка делала поддельную доверенность, а затем перевыпускала SIM-карту в салонах сотовой связи Москвы и Подмосковья, используя также «липовые» водительские права.

Как только злоумышленники активировали «симку», у жертвы связь пропадала, мошенники начинали слать в банк запросы на получение одноразовых кодов доступа в мобильный интернет-банкинг. Причем нередко «девушка с симками» даже не утруждалась физической пересылкой карты: просто отправляла или диктовала «коллегам» полученные коды. Деньги (в среднем речь шла о 50 —100 тысячах рублей) оперативно переводились на счета третьих лиц и через цепочку транзакций обналичивались где-нибудь в другом городе. Например, в Самаре.

Правда, в 2019 году проворачивать такие операции стало сложнее: если раньше мошенники могли включиться в игру сразу после получения перевыпущенной «симки», то после того, как банки усилили борьбу с фродом (это англоязычное определение телефонного мошенничества давно прижилось в России), им приходилось ждать примерно сутки после нелегального перевыпуска.

«В отличие от известных схем с телефонным мошенничеством — вишингом, когда злодеи пытаются получить у жертвы CVV или СМС-код, схема с перевыпуском сим-карт не такая массовая и ориентирована в первую очередь на солидных состоятельных клиентов», — поясняет руководитель отдела расследований Group-IB Сергей Лупанин, — «Все больше банков договариваются с сотовыми операторами об обмене данными для противодействия фроду: в случае перевыпуска сим-карты, мобильный банкинг временно блокируется и требуется отдельная активация онлайн-банкинга, однако это правило пока действует не у всех».

Дыра в системе

Тогда группа решила несколько скорректировать профиль, обратив свое внимание на состоятельных людей, находящихся в местах лишения свободы. Казалось бы, есть в этой картине нестыковки: мошенникам нужен был «клиент» с банковским счетом (на котором должна быть приличная сумма), да еще и с подключенным онлайн-банкингом. Но подследственным и осужденным, находящимся в учреждениях ФСИН, вроде бы запрещено пользоваться мобильниками?

Оказывается, злоумышленники знали о том, что в этой системе есть приличных размеров дыра: мало того, что «за решетку» проносят отдельные смартфоны, иногда в местах, не столь отдаленных, умудряются организовать целые колл-центры. Этим-то и была недолгой — о поставках телефонов в места заключения узнали и правоохранители, что вылилось в совместную инициативу МВД, ФСБ и ФСИН по блокировке сотовой связи в местах лишения свободы.

Естественно, и деятельность самой группы не могла остаться без внимания: многочисленные хищения у клиентов российских банков (и не важно, где они в тот момент находились) стали поводом для проверки и возбуждения уголовного дела. В ходе расследования сотрудники столичного МУРа установили организаторов группы и привлекли к расследованию специалистов Group-IB.

В итоге двоих организаторов преступной группы правоохранители задержали в Солнцево и в Коммунарке. «Девушку с симками» — в Подмосковье. А участника группы, занимавшегося обналичкой «взяли» в Самаре. Задержанные уже признались в содеянном, им предъявлены обвинения ч.4 по статье 159 УК РФ (Мошенничество).   

Подстраховаться не помешает

Да, эти мошенники задержаны, кроме того, способ они выбрали не самый популярный. Да и банки не сидят, сложа руки, постоянно совершенствуя защиту. Собственно, это дело, указав на брешь в система безопасности кредитных организаций, пойдет им на пользу. 

Однако и рядовым гражданам не стоит расслабляться, уповая на то, что кто-то будет оберегать их днями и ночами. Что же сделать для того, чтобы деньги не покинули банковский счет волшебным образом с помощью какой-нибудь «девушки с симками», материализовавшись затем где-нибудь в Самаре?

Порядок действий в данной ситуации простой, отмечают эксперты. Во-первых, нужно отправиться в салон сотовой связи и написать заявление о том, что перевыпуск SIM-карты возможен только в личном присутствии абонента. Это сразу отметает вариант поддельных доверенностей, прав и других документов. Во-вторых, нужно уточнить у своего банка, что он делает в случае перевыпуска симки. Плюс — нужно не забывать уведомлять кредитную организацию о смене номера. Ведь новый владелец вашей старой SIM-карты может получить доступ к банковскому счету. Не стоит давать ему такую возможность. Доверяй, как говорится, но проверяй.

Новости партнеров

Новости партнеров

Tоп

  1. Китай наносит удар по ослабевшему доллару
    Падение стоимости доллара дает Китаю отличную возможность нанести сокрушительный удар по главному оружию геополитического противника
  2. Рубль и невидимая рука рынка: что стоит за обвалом национальной валюты?
    Падение курса рубля последовавшее за очередным заседанием ЦБ РФ, вызвало много разговоров, в том числе о девальвации. Однако главный фактор, влияющий на динамику рубля, остался неизменным
  3. Курс доллара: аналитики вынесли вердикт рублю
    Традиционно в конце лета российская валюта находится под давлением. Ситуация для рубля в этом году пока также не внушает оптимизма. Однако некоторую поддержку нацвалюте может оказать тенденция на ослабление доллара на международных рынках
Реклама