На заседании правительства, состоявшемся 22 декабря, был одобрен проект федерального закона «О внесении изменений в статью 7 ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», а также изменения в статью 10 ФЗ «О национальной платёжной системе». Теперь эти новации предстоит рассмотреть Госдуме. Законопроект разработал Росфинмониторинг, который считает действующую систему переводов недостаточно прозрачной и способствующей отмыванию преступных доходов.
Сейчас через систему денежных переводов («Золотая корона», QIWI и др.) то есть, без открытия счета в банке можно переводить от одного физического лица другому до 15 тыс. руб. за один раз — без идентификации, от 15 тыс. руб. до 200 тыс. руб. — с упрощенной идентификацией, свыше этой суммы и до 600 тыс. — с полной идентификацией. Упрощенная идентификация предполагает дистанционную загрузку в платежную систему паспортных данных клиента, а полная — личную явку в офис финансовой организации и разъяснение предназначения платежа.
Изменения коснутся только порога разового перевода с частичной идентификацией — он будет ограничен суммой 100 тыс. руб. Лимит подобных переводов в календарный месяц — 200 тыс. руб. сохраняется.
Ранее в контролирующем ведомстве заявляли, что планируют обязать банки проводить денежные переводы с указанием данных о получателе средств с 1 января 2026 г.
Поправки, по мнению управляющего партнера AVG Legal Алексея Гавришева, связаны с требованиями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
«На мой взгляд, все получится как с недавними поправками об обязательном контроле банками сделок с недвижимостью на суммы свыше 3 млн руб. В законе прописали, а по факту банки продолжают весьма выборочно контролировать такие сделки и спрашивать происхождение денежных средств в очень исключительных случаях», — говорит Алексей Гавришев.