Согласно новым требованиям, банкам необходимо выстроить процессы таким образом, чтобы платежные карты зарплатных проектов мог только их настоящий владелец и лишь после полного завершения процедуры идентификации.
В ЦБ уделили особое внимание работе с посредниками. Если кредитная организация привлекает новых клиентов и открывает им карты через партнеров, она обязана лично убедиться, что для каждого клиента оформлен полный пакет документов, и исключен подлог.
Кроме того, регулятор предписывает банкам проводить внутренний мониторинг и выявлять офисы или структурные подразделения, где наблюдается повышенный риск открытия счетов дропперами. Для таких точек должен быть установлен усиленный контроль. В качестве одной из мер проверки факта личного присутствия клиента предлагается использовать системы фотовидеофиксации.
Соглано сентябрьской оценке ЦБ, в России действует около 1,2 млн дропперов. Банк России ежемесячно выявляет около 100 тыс. дроп-счетов. При этом за дропперство в России грозит уголовная ответственность с лишением свободы на срок до трех лет. Такой указ подписал президент России Владимир Путин в июне этого года.
В середине октября Сбербанк сообщил о профилактических беседах с дропперами, которые сотрудники учреждения проводят вместе с сотрудниками полиции. Как уточнили в организации, в 80% случаев люди оказываются сообщниками мошенников поневоле (например, в случае потери карты), и не хотят нарушать закон.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag