По данным агентства, при попытке оплатить крупный заказ банк сообщает, что заблокировал операцию «во избежание мошенничества». Для подтверждения операции и снятия блокировки клиенту необходимо связаться с банком самостоятельно либо дождаться звонка от голосового помощника.
Признаки мошенничества, которые должны учитывать банки при проведении операций, устанавливает ЦБ. С 1 января 2026 года этот список расширился с шести до 12 признаков. Среди новых факторов риска — попытка перевода другому лицу после перевода самому себе более 200 тыс. руб. через СБП; смена номера телефона в онлайн-банке или «Госуслугах» за 48 часов до транзакции и др.
К признакам подозрительных операций, которые действовали и до этого, относятся нетипичная для клиента операция по сумме, периодичности или времени; информация от сторонних организаций, например, операторов связи, о риске мошенничества; включение реквизитов получателя денег в базу данных ЦБ о мошеннических операциях и др.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag