Шесть признаков, введенных ранее, продолжают действовать, отметили в ЦБ.
В список новых признаков войдет перевод человеку, с которым у клиента банка ни разу за последние полгода не было финансовых взаимоотношений — при условии, что за сутки до этого он перевел самому себе более 200 тыс. руб. из другого банка через СБП.
Банк посчитает, что транзакция имеет признаки мошеннических действий, если при бесконтактной операции в банкомате время обмена данными между банковской картой и банкоматом превышает норму, установленную «Национальной системой платежных карт».
Еще один признак — попытка внесения наличных на счет человека с использованием токенизированной (цифровой) карты через банкомат, если потенциальный получатель средств за последние 24 часа перевел другому человеку за границу более 100 тыс. руб., следует из сообщения ЦБ. Признаком мошеннической операции также будет считаться смена номера телефона в онлайн-банке или «Госуслугах» за 48 часов до транзакции и др.
Также к признакам мошенничества будет отнесена ситуация, если данные о получателе денег содержатся в государственной информсистеме противодействия правонарушениям, которые совершаются с использованием информационных и коммуникационных технологий. Это положение вступит в силу с 1 марта 2026 года.
Если банк выявит перевод, который соответствует хотя бы одному признаку мошеннической операции из приказа ЦБ, он обязан будет на два дня приостановить транзакцию или отказать клиенту в проведении операций с использованием платежных карт, СБП или переводов электронных денежных средств, говорится в сообщении ЦБ.
С 1 ноября банки начнут получать вознаграждение за возврат денежных средств жертвам мошенников. Такой механизм межбанковского поощрения запустила Национальная система платежных карт (НСПК), сообщила пресс-служба сервиса. Программа «Добрая воля», действие которой распространяется на банки-участники платежной системы «Мир», предусматривает поощрение кредитных организаций, возвращающих клиентам деньги, похищенные мошенниками, говорится в сообщении НСПК.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag