Конец первой "прачечной"

Экономика и финансы
Москва, 24.05.2004
«Эксперт» №19 (420)
Отзыв лицензии у Содбизнесбанка больше всего напоминает показательную порку - власти решили примерно наказать одного из лидеров теневых финансовых операций через несколько лет после того, как о специфике его бизнеса узнал весь рынок

Тринадцатого мая Центральный банк отозвал лицензию у Банка содействия предпринимательству (110-е место по активам и 52-е по капиталу в банковском рейтинге "Эксперта") по беспрецедентной для российского рынка причине - за неисполнение банком "федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, а также неоднократное нарушение в течение одного года требований ФЗ 'О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма'". Таким образом, Содбизнесбанк стал первой российской финансовой структурой, наказанной за помощь клиентам в уклонении от уплаты налогов, а также за отмывание денег и их вывоз из страны. До этого отзыв лицензии как высшая мера наказания применялся только к кредитным организациям с неудовлетворительным финансовым положением.

Темная история

Слухи о теневой деятельности Содбизнесбанка ходили по рынку уже давно. Еще в конце девяностых годов, когда банком владел Игорь Захаров (ему также принадлежит универмаг "Москва"), он, по словам аналитиков, специализировался на "чернухе". В феврале 2002 года Игорь Захаров оставил свой пост и продал банк владельцу Кредиттрастбанка Александру Слесареву, который тоже был известен рынку как специалист по теневым финансовым операциям. К Слесареву начали проявлять пристальный интерес надзорные и правоохранительные органы, и ему срочно понадобилась структура, в которую можно было бы перевести теневой бизнес. Содбизнесбанк благодаря своему опыту в теневых операциях подходил для этой роли как нельзя лучше. "Похоже, что владельцу 'Кредиттраста' Слесареву надоели постоянные 'маски-шоу' - проверки ФСБ и МВД, и начиная с 2002 года все грязные операции он стал выводить в Содбизнесбанк", - заявил "Эксперту" один из банкиров. В результате Содбизнесбанк стал одной из крупнейших в стране "прачечных" по отмыванию грязных денег. "Содбизнесбанк специализировался на отмывании денег, - говорит руководитель банковского направления РА 'Интерфакс' Михаил Матовников. - Доля этих операций в его бизнесе была грандиозной".

По словам первого заместителя председателя Банка России Андрея Козлова, проводившаяся в прошлом году проверка в Содбизнесбанке выявила многочисленные нарушения. В частности, внимание Центробанка привлекли "значительные объемы операций, экономическое содержание которых вызывает серьезные сомнения и которые, как показывает практика, используются для неуплаты налогов, незаконного вывоза капитала, обналичивания и отмывания денежных средств сомнительного происхождения".

Значительные претензии к банку накопились в главном российском органе по борьбе с отмыванием преступных капиталов - Комитете по финансовому мониторингу (в марте этого года преобразованном в Федеральную службу по финансовому мониторингу - ФСФМ). По словам главы ФСФМ Виктора Зубкова, Содбизнесбанк в течение восьми месяцев не предоставлял информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, только в течение 2003 года скрыв от контролирующих органов информац

Новости партнеров

«Эксперт»
№19 (420) 24 мая 2004
Нефть
Содержание:
Новая нефтяная реальность

Взлет цен на нефть вызван структурной перестройкой глобального нефтяного рынка. Основные центры спроса и предложения смещаются, что создает долгосрочную неопределенность на рынке и толкает цены вверх

Международный бизнес
Наука и технологии
Культура
На улице Правды
Реклама