ЦБ рекомендует кредитным организациям информировать родителей о выданных детям картах и при необходимости изменять условия договоров. Также Банк России предлагает банкам в своих внутренних документах учитывать признаки, указывающие на возможное участие несовершеннолетних в незаконных операциях.
Также ЦБ рекомендует банкам собирать у несовершеннолетних сведения о родственниках, от которых могут поступать деньги или кому ребенок может сам отправлять деньги. Для каждого несовершеннолетнего рекомендуется назначить доверенное лицо («вторую руку») для подтверждения некоторых операций.
Банк России отметил, что для переводов и операций с лицами, не являющимися родственниками, а также для внесения и снятия наличных предлагается установить месячный лимит в 100 тыс. руб.
Кроме того, банк может отказаться от операции, если есть подозрение, что кто-то переводит деньги за ребенка или он делает это не в интересах или по поручению своего доверенного лица.
С 1 сентября в России заработал сервис «второй руки» для защиты от мошенников, с помощью которого можно предоставить родственнику или другу право подтверждать или отклонять подозрительные денежные переводы. Сервис создан для того, чтобы усилить родительский контроль за переводами подростков, которые часто оказываются вовлеченными в схемы дропперства без должного понимания негативных последствий
17 июня Госдума приняла во втором и третьем чтениях закон, который позволил банкам открывать счета подросткам от 14 до 18 лет только с письменного разрешения их родителей или законных представителей. Закон вступил в силу 1 августа 2025 года.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
