Интервью

ЦБ обновит основания для блокировки банковских счетов

ЦБ обновит основания для блокировки банковских счетов
Фото: Евгений Филиппов/Эксперт
Банк России подготовил обновленную редакцию положения 375-П — документа, согласно которому банки могут отказывать в проведении операций и даже расторгать договоры с клиентами. Об этом сообщает РБК со ссылкой на новую версию положения.

Одно из ключевых обновлений — контроль за операциями с цифровыми рублями. В документе отмечается, что банки должны будут выявлять операции, которые могут проводиться для отмывания и финансирования терроризма, а в случае подозрений отказывать в проведении операций с цифровым рублем и в открытии цифрового кошелька. Кроме того, новое положение 375-П обязывает разработать специальную программу, в которую должен быть включен перечень признаков сомнительных операций.

ЦБ также расширил правила, по которым кредитные организации должны управлять рисками легализации преступных доходов, используемых для финансирования терроризма и экстремистской деятельности. К факторам, указывающим на риск-профиль, регулятор теперь относит статус иностранного агента и оказание услуг через запрещенные сайты.

Кроме того, в документ добавлен новый признак, на основании которого банки будут вправе останавливать операции для борьбы с финансированием терроризма. Это транзакции физлиц, выявленных «на основании индикаторов», которые будет передавать в банки Росфинмониторинг. О каких именно индикаторах идет речь, не уточняется.

Среди других признаков подозрительных операций, упомянутых в 375-П, — сделки с драгоценными металлами, операции финансовых компаний из черного списка ЦБ (финансовые пирамиды, нелегальные кредиторы, форекс-дилеры и др.), транзакции с признаками обналичивания бюджетных средств, регулярные переводы крупных сумм в нотариусам, адвокатам и самозанятым, уклоняющимся от налогов.

14 февраля «Интерфакс» со ссылкой на источник сообщил, что ЦБ попросил правительство поддержать законопроект о внедрении универсального QR-кода и расширении возможности расчетов цифровыми рублями. По мнению регулятора, такая инициатива обеспечивает справедливую конкуренцию и равноудаленную и общедоступную инфраструктуру для всех банков без конфликта интересов. Согласно законопроекту, банки обязаны будут предоставить клиентам возможность получения услуг на платформе цифрового рубля, включая переводы по универсальному QR-коду.

Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag

Последние материалы
Транспорт будущего уже здесь
Форум «Цифровая транспортация 2025» соберет ключевых экспертов отрасли
IT как якорь для талантов
Как современные колледжи препятствуют оттоку кадров из регионов
Санкции десятилетней свежести
В мире,
Как на Иране скажется возвращение рестрикций ООН