В ЦБ рекомендовали никогда не совершать денежные операции по просьбе незнакомых людей, не возвращать самостоятельно средства, поступившие якобы по ошибке. Вместо этого регулятор посоветовал обратиться в свой банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.
Также ЦБ РФ рекомендовал никому не передавать свою банковскую карту и доступ в свой онлайн-банк и стараться не переводить средства незнакомым гражданам, в том числе, не платить по номеру телефона в магазинах и на рынках. Банк может расценить такие переводы как подозрительные.
«Если вы все же переводите деньги другому человеку — например, оплачиваете товары или услуги, отправляете подарок коллеге или родственникам — обязательно укажите назначение платежа. Так переводы станут понятнее для банка и не вызовут лишних подозрений», — отметили в ЦБ.
Попасть под блокировку рискуют те, кто пользуется пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса. Такие платежи не только токсичные сами по себе, но и могут привести человека в преступные схемы. Например, когда организаторы напрямую сводят для расчетов граждан — потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности, уточнили в ЦБ.
Кроме этого, регулятор посоветовал россиянам своевременно сообщать об изменении персональных данных в банк. Также, по данным ЦБ РФ, у банка могут возникнуть вопросы, если связанные с предпринимательской деятельностью операции проводятся по счету физлица. «Если вы индивидуальный предприниматель или у вас свой бизнес, не допускайте налоговых задолженностей, ведите дела прозрачно», — подытожили в Центробанке России.
Как уточнил руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России Михаил Мамута, российские банки пресекают до 99% мошеннических операций, а платежные карты и онлайн-банкинг дропперов, информация о которых есть в базе МВД, блокируются в 100% случаев.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
