Банк России разработал и утвердил новый базовый стандарт совершения управляющим активами операций на финансовом рынке. Теперь их обяжут определять инвестиционный профиль клиентов, говорится в документе регулятора.
ЦБ также усилит требования к работе с неквалифицированными инвесторами и ограничит использование сложных финансовых инструментов.
Новый базовый стандарт начнет действовать через полгода. Он заменит актуальный, утвержденный ЦБ РФ в ноябре 2017 года.
По правилам нового стандарта, управляющий до начала осуществления сделок обязан определить инвестиционный профиль клиента, оформить его в виде отдельного документа, предоставить клиенту и получить письменное согласие на управление активами в соответствии с риск-профилем. Управляющий также должен довести до сведения клиента, что достижение ожидаемой доходности не гарантируется.
Новым стандартом ограничивается включение в портфель «неквалов» сложных финансовых инструментов. Речь идет, в частности, о производных или бумагах с выплатами, зависящими от определенных событий — если их инвестиционные цели можно достичь при помощи более простых и понятных активов.
Кроме этого, управляющему предписывается контролировать фактический риск клиента и, в случае необходимости, корректировать стратегию. Инвестиционный профиль подлежит пересмотру по инициативе клиента при изменении его инвестиционных целей или при получении от клиента или третьих лиц данных об изменении уровня допустимого риска.
