ЦБ также усилит требования к работе с неквалифицированными инвесторами и ограничит использование сложных финансовых инструментов.
Новый базовый стандарт начнет действовать через полгода. Он заменит актуальный, утвержденный ЦБ РФ в ноябре 2017 года.
По правилам нового стандарта, управляющий до начала осуществления сделок обязан определить инвестиционный профиль клиента, оформить его в виде отдельного документа, предоставить клиенту и получить письменное согласие на управление активами в соответствии с риск-профилем. Управляющий также должен довести до сведения клиента, что достижение ожидаемой доходности не гарантируется.
Новым стандартом ограничивается включение в портфель «неквалов» сложных финансовых инструментов. Речь идет, в частности, о производных или бумагах с выплатами, зависящими от определенных событий — если их инвестиционные цели можно достичь при помощи более простых и понятных активов.
Кроме этого, управляющему предписывается контролировать фактический риск клиента и, в случае необходимости, корректировать стратегию. Инвестиционный профиль подлежит пересмотру по инициативе клиента при изменении его инвестиционных целей или при получении от клиента или третьих лиц данных об изменении уровня допустимого риска.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
