Торговцы мусором

Анна Королева

Американские сенаторы официально обратились к министерству юстиции и в комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) с просьбой рассмотреть составленный ими отчет о расследовании роли банков, в том числе Goldman Sachs Group Inc, в финансовом кризисе 2008-2009 года. Представители сената считают, что банк вводил в заблуждение клиентов относительно сделок с ипотечными ценными бумагами.

Банк Goldman Sachs вводил в заблуждение клиентов относительно сделок с ипотечными ценными бумагами

Фото: AP

Как уже писал «Эксперт Online», подкомитет сената США по расследованию обстоятельств финансового кризиса еще в середине апреля заявил, что он намерен направить выводы о роли крупных банков Уолл-стрит, в частности Goldman Sachs и Deutsche Bank, в министерство юстиции для возможного уголовного расследования.

Карл Левин, представитель демократов в сенате и глава подкомитета сената, сообщил тогда, что в результате изучения деятельности банков в период кризиса появились доказательства, что кредитные организации продавали ипотечные ценные бумаги с нарушениями, допуская манипуляции ими, и вводили в заблуждение инвесторов и законодателей.

Подкомитет поставил под сомнение точность показаний главы Goldman Sachs, которые он дал в конгрессе в прошлом году. Генеральный директор банка Ллойд Бланкфейн заявил тогда, что компания не играла против своих клиентов и не может выжить без их доверия. В результате на свет появился отчет от деятельности ряда банков, в том числе Goldman Sachs.

Вчера же сенаторы провели пресс-конференцию. Как передает Bloomberg, на ней Карл Левин, демократ из штата Мичиган, и Том Кобурн, республиканец из Оклахомы, сообщили, что они написали письмо с просьбой к официальным ведомствам рассмотреть составленный ими доклад. По словам Левина, согласно результатам исследования, большую часть вины за кредитный кризис на Уолл-стрит несут банки, которые заработали миллиарды, призывая клиентов к покупке рискованных облигаций.

Впрочем, как отметил в интервью Левин, подкомитет посылает ведомствам весь отчет, а не конкретные факты, касающиеся конкретных компаний. В своем докладе сенат также рассмотрел роль рейтинговых агентств в кризисе, слабый контроль за системой со стороны регулирующих органов и снижение стандартов кредитования в банках, что тоже способствовало возникновению «ипотечного пузыря».

Ипотечные ценные бумаги на американском рынке – тема настолько скользкая, насколько и запутанная, говорят в аналитическом отделе Fibo Group. В период мирового финансового кризиса компании банковского сектора были неоднократно замечены в теневых сделках с данными активами, чтобы снизить либо свои риски обходным путем, либо нарастить доходность. «Тот факт, что SEC объявила об очередном зафиксированном нарушении, погоду в секторе не изменит: скорее всего, виновные отделаются солидными штрафами, и не более того. Нужно отметить, что банковский сектор США до сиз пор переживает внедрение новых мер и нормативов, поэтому такая «публичная порка» одного из крупнейших участников рынка может также иметь целью напомнить остальным об ответственности и необходимости следования нормам», – считают эксперты.

Для Goldman Sachs же в этой ситуации "вопрос заключается в том, что еще придется пережить компании", – полагает Джеймс Кокс, профессор Школы права при Калифорнийском университете Дьюка. Впрочем, он настроен «скептически» в отношении того, что новое расследование приведет к появлению новых претензий к Goldman Sachs, которая в прошлом году заплатила 550 млн долларов для урегулирования претензий SEC, связанных с продажей банком производных ценных бумаг.

Напомним, в прошлом году топ-менеджеры Goldman были допрошены следователями, изучавшими сделки с производными. Как стало известно после изучения электронной почты Goldman, сотрудники компании, высмеивая ценные бумаги, которые покупали их клиенты, называли их «мусором» и «дерьмом». Генеральный директор банка Ллойд Бланкфейн заявил тогда, что компания не играла против своих клиентов и не может выжить без их доверия.

Карл Левин также добавил, что федеральные прокуроры должны рассмотреть вопрос о возбуждении дела о лжесвидетельстве против главы Goldman Sachs Ллойда Бланкфейна а также других нынешних и бывших сотрудников, которые выступали перед конгрессом в прошлом году. Левин сказал, что они давали показания под присягой, тогда как их заявления не соответствуют действительности.

Когда доклад был опубликован, Goldman Sachs заявил, что не вводил кого-либо в заблуждение относительно своей деятельности. "Мы дали показания и были правдивыми и точными, и это подтверждает сам доклад подкомитета", – сообщил Лукас ван Прааг представитель Goldman Sachs. Вчера в компании отказались делать дополнительные заявления.

Между тем последствия для Goldman Sachs в результате этих действий американских сенаторов могут быть самые серьезные, вплоть до новых штрафов, считает Николай Солабуто, управляющий активами УК ФГ БКС. Однако серьезных репутационных убытков не будет по двум причинам. «Во-первых, в истории с ипотекой так или иначе засветились все американские банки, во-вторых, у Goldman сильные позиции в высших эшелонах власти. Учитывая лидирующие позиции банка на рынке инвестуслуг, серьезные потери из-за этой истории он если понесет, то только финансовые, – говорит эксперт. – В прошлый раз банк отделался штрафом в полмиллиарда долларов, хотя были предположения, что сумма будет в два раза больше».

По мнению Николая Солабуто, в том, что история тянется так долго, нет ничего удивительного. Для того, чтобы изучить все документы и предъявить обвинения, юристам нужны многие месяцы или даже годы, тогда как клиента зачастую подписывают все не читая, просто доверяя своему банку. Пока же генеральный прокурор Эрик Холдер подтвердил, что его ведомство уже начало изучать доклад. Источники издания в SEC также заявили, что регулятор изучает документ.

Статьи на тему: «Мировой кризис»