«На признаки мошенничества банки будут проверять только крупные переводы по СБП (от 200 тыс. руб.), которые клиент делает условно „незнакомому“ человеку, в адрес которого он не совершал никакие операции как минимум полгода», — сказано в ответе на вопрос пользователя, который попросил прокомментировать заявление директора департамента информационной безопасности Банка России Вадим Уварова.
В ЦБ подчеркнули, что поводом для проверки станет не перевод самому себе как таковой, а последующая отправка средств другому физлицу. 12 ноября Вадим Уваров сообщил, что ЦБ расширит перечень признаков мошеннических операций, включив в него крупные переводы самому себе через СБП. Он пояснил, что злоумышленники все чаще убеждают россиян перевести деньги со своих счетов в разных банках на какой-то один. В этом случае мошенникам проще получить доступ к деньгам и вывести их, объяснил глава департамента информационной безопасности ЦБ.
В июле Центробанк расширил перечень признаков мошеннических операций с трех до шести пунктов. Теперь подозрительными считаются переводы на счета, по которым ранее, по данным антифрод-систем, уже проводились мошеннические операции. Вторым новым критерием стала информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств — банки смогут приостанавливать зачисление, если получат подтверждающий документ из любых источников. Третий новый признак — данные от сторонних организаций, например, операторов связи, указывающие на нетипичную телефонную активность клиента перед переводом или рост входящих сообщений с незнакомых номеров.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag