Согласно расширенному списку критериев, должны будут приостанавливаться переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции.
«Причем даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в базу данных Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации», — уточняют в регуляторе.
Еще одним критерием теперь будет служить информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств.
«Поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России. В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счет», — говорится в сообщении ЦБ.
Третий новый критерий — данные, поступившие в банки от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции.
«Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих смс-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах», — поясняют в Банке России.
Уточняется, что другие три признака подозрительных операций, которые Банк России определил в 2018 г., продолжат действовать, банки по-прежнему должны учитывать их при совершении переводов. В частности, банки обязаны приостанавливать переводы денег:
- на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных ЦБ о мошеннических счетах;
- если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения);
- зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
