Такие риски были зафиксированы в Национальной оценке рисков отмывания доходов и финансирования терроризма, проведенной в 2022 году, напомнили в ведомстве. В частности, речь идет о случаях использования подставных физических лиц для открытия счетов и последующего зачисления на них средств из неустановленных источников, добавили там.
«В этой связи полагаем, что введение лимита на пополнение счета через банкоматы потенциально будет способствовать снижению указанных рисков, в том числе связанных с использованием счетов, открытых на подставных физических лиц (дропов), в различных противоправных схемах», — подчеркнули в Росфинмониторинге.
В ведомстве уточнили, что кредитные организации в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» вправе запрашивать у клиентов документы или информацию, подтверждающие источник происхождения денежных средств, вносимых на счета и вклады, при наличии соответствующих оснований.
30 января Минфин России предложил установить лимит на внесение наличных на счета и вклады через банкоматы и другие устройства самообслуживания и ограничить сумму в 1 млн руб. в месяц. Лимит должен противодействовать вводу в безналичный оборот денежных средств с неустановленным происхождением, сказано в пояснительной записке. Сейчас законодательством не предусмотрено ограничений по внесению наличных на счета и вклады через банкоматы. В Госдуме поддержали инициативу.
В декабре 2025 года президент России Владимир Путин призвал усилить контроль за оборотом наличных денег для повышения прозрачности экономики. В середине января Минфин также предложил ограничить регистрацию сделок с недвижимостью за наличные, если они превышают 5 млн руб. за одну сделку либо 50 млн руб. в совокупности за месяц, писал «Интерфакс» со ссылкой на источник. Предложение было разработано в рамках плана мероприятий по «обелению» отдельных секторов экономики, одобренного правительством РФ.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
