По словам Вадима Уварова, злоумышленники все чаще убеждают россиян перевести деньги со своих счетов в других банках на один собственный счет. Когда средства оказываются на одном счете, мошенникам проще получить к ним доступ и вывести их.
«Поэтому крупные переводы самому себе по СБП мы планируем включить в обновленный перечень мошеннических признаков», — пояснил представитель ЦБ. Он добавил, что банки будут обращать внимание на такие операции, если в тот же день клиент попытается отправить деньги другому получателю, которому ранее полгода не переводил средства.
Регулятор намерен опубликовать приказ с обновленным списком признаков мошеннических операций в ближайшее время.
В июле ЦБ расширил перечень признаков мошеннических операций с трех до шести пунктов. Теперь подозрительными считаются переводы на счета, по которым ранее, по данным антифрод-систем, уже проводились мошеннические операции. Вторым новым критерием стала информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств — банки смогут приостанавливать зачисление, если получат подтверждающий документ из любых источников. Третий новый признак — данные от сторонних организаций, например, операторов связи, указывающие на нетипичную телефонную активность клиента перед переводом или рост входящих сообщений с незнакомых номеров.
При этом сохраняются и прежние три признака, установленные в 2018 году: переводы на счета, уже внесенные в базу мошеннических, нетипичные по сумме, частоте или времени операции, а также попытки перевода с устройств, которые ранее использовались злоумышленниками.
Банки могут блокировать счета при подозрительной активности, например, при частых переводах или операциях, не соответствующих официальному доходу клиента. Как пояснил представитель Росфинмониторинга Александр Курьянов, в таких случаях дистанционное обслуживание ограничивается до разъяснения обстоятельств в офисе банка. Меры связаны с требованиями законодательства о противодействии отмыванию доходов.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
