Причиной отзыва лицензии стало несоблюдение кредитной организацией требований федеральных законов и нормативных актов Банка России. В течение последних 12 месяцев регулятор неоднократно применял к банку меры.
Также банк допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
В ЦБ отметили, что «Банк РМП» не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Основные операции проводились в интересах акционеров и связанных с ними лиц, утверждает регулятор. Ранее в его деятельности выявлялись сделки с признаками вывода активов, информация о которых направлялась в правоохранительные органы.
Кредитная организация была вовлечена в проведение подозрительных транзитных операций, направленных на вывод денежных средств за рубеж, их обналичивание, а также на обеспечение покупки неучтенной наличной торговой выручки в торгово-розничном секторе. При этом банк своевременно не выявлял и не передавал сведения о подозрительных операциях в уполномоченные органы. Руководство и собственники банка, как отмечается, не предпринимали действенных мер по пресечению подобных операций.
Одновременно Банк России аннулировал лицензию «Банка РМП» на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
В банк назначена временная администрация, функции которой возложены на Агентство по страхованию вкладов (АСВ). Она будет действовать до назначения конкурсного управляющего или ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации приостановлены.
Поскольку банк является участником системы страхования вкладов, вкладчикам будут возвращены средства с вкладов в соответствии с законом «О страховании вкладов в банках РФ». В АСВ оценивают страховую ответственность банка перед вкладчиками в 120,9 млн руб. Выплаты начнутся не позднее 24 апреля.
Это уже второй банк, у которого ЦБ отозвал лицензию с начала года. 23 января лицензии лишился «Новый Московский Банк». Кредитная организация занимала 258-е место по размеру активов. Решение принято из-за систематических нарушений законодательства и нормативных актов регулятора. В течение года к банку применялись ограничения, но меры по исправлению ситуации не были приняты.
