Согласно документу, среди потенциальных мер — запрет на дистанционную выдачу и перевыпуск карт, в том числе через доверенных лиц; обязательная двухфакторная идентификация клиента с использованием биометрических данных; ввод правила «одна платёжная карта — одному владельцу»; проверка на законность нахождения в Казахстане, усиленный мониторинг входящих и исходящих транзакций в первые три месяца с момента выпуска и перевыпуска карты.
Кроме того, в Казахстане планируется ввести требования для банков по дистанционному обслуживанию клиентов и усилить мониторинг в отношении потенциальных дропперов. Поправки направлены на пресечение противоправных действий, связанных с дропперством, незаконным оборотом наркотиков, финансовыми пирамидами и онлайн-казино.
Партнер Digital & Analogue Partners Юрий Борисов отметил, что усиление проверок и сокращение срока действия карт могут увеличить операционные расходы банков, снижая их заинтересованность в обслуживании нерезидентов.
С начала года в Казахстане ужесточили выдача банковских карт нерезидентам: срок их действия сократился до 12 месяцев, за исключением карт для предпринимателей, дипломатов и инвесторов. Банкам также предписано оценивать риски отмывания денег и финансирования терроризма для держателей более пяти карт в одном банке и для тех, кто имеет карты, выпущенные тремя банками, если в каждом из них оформлено более трех карт.
После этого Kaspi и Home Credit Bank приостановили открытие дебетовых карт иностранцам в январе 2025 года, такое же решение приняли Halyk Bank, Евразийский банк, «Нурбанк» и «дочка» ВТБ. В феврале выдачу карт возобновили.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
