«Для того чтобы предотвращать такие риски, регулятор рекомендует банкам анализировать переводы денег на корпоративные карты технических компаний с карт физических лиц и обратно», — сказано в сообщении.
Кроме того, кредитным организациям следует внедрять онлайн-мониторинг операций, чтобы оперативно выявлять дропперов и технические компании, и оценивать, есть ли у анализируемых клиентов контрагенты, которые ранее переводили деньги дропперам. В случае подтверждения риска банка может ввести лимит на отдельные операции по зачислению денег, в том числе во внерабочее время, отметили в ЦБ.
Более 10 млн россиян являются потребителями услуг теневого бизнеса, сообщила зампредседателя Банка России Ольга Полякова в феврале 2025 года. По ее словам, объемы таких переводов «достаточно значительные». Представитель ЦБ рассказала, что прием ставок в нелегальных казино осуществляется с использованием P2P-переводов, таким же образом продается криптовалюта.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
