Мера вводится для противодействия дропперству. Новые правила затронут переводы как между физлицами, так и между юридическими и физическими лицами.
Представитель НСПК пояснил, что дроппер может завести новый номер телефона, перевыпустить банковскую карту, открыть новый счет или переоформить паспорт, но ИНН поменять физлицу сложно.
«ИНН — это универсальный идентификатор, который позволит нам проверять определенные риски сразу и в платежной системе „Мир“, и в СБП. И более качественно развивать инструменты, чтобы усложнить дропперам обход ранее введенных ограничений», — подчеркнул он ( цитата по «РИА Новости»).
В пресс-службе НСПК уточнили «Коммерсанту», что для граждан ничего не изменится. Обязанность по обмену ИНН вводится для банков при операциях через инфраструктуру НСПК.
В конце марта в Центробанке сообщили о проблемах в выявлении дропперов. По словам первого замруководителя службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Максима Филимонова, злоумышленники стали переходить в более мелкие банки и дробить операции. Представитель ЦБ отметил, что ужесточить контроль над дропперскими платежами позволит создаваемая сейчас платформа «Антидроп». Для открытия счетов и при проведении платежей планируется запрашивать ИНН, что позволит банкам видеть операции каждого клиента.
В 2025 году объем финансовых операций физлиц с признаками дропов вырос в 1,7 раза по сравнению с 2024 годом, сообщили в Росфинмониторинге. Объем таких переводов составил 90 млрд руб.
