«"Сбер" сотрудничает с кредитными организациями и правоохранительными органами для своевременной блокировки денег на счетах дропперов, чтобы они не смогли обналичить украденные у россиян средства. Благодаря совместной работе с начала года со счетов мошенников гражданам России уже возвращено более 1 млрд рублей», — рассказал он ( цитата по ТАСС).
Для сравнения: аналогичная сумма была возвращена россиянам за весь 2024 год, отметил Станислав Кузнецов. «Сбер» занимается работой по возврату средств со счетов дропперов по собственной инициативе, но необходим системный подход к решению проблемы, добавил он. По мнению топ-менеджера банка, «требуется глубокая проработка законодательного закрепления обязанности по борьбе с дропами для всех банков, вовлечение в эту работу всех заинтересованных организаций и ведомств, а также кардинальная перестройка процессов взаимодействия между всеми участниками».
В конце марта Банк России назвал три основных типа дропперов: «заливщик», «транзитник» и «обнальщик». К «заливщикам» ЦБ относит тех, кто получает от курьеров деньги и заносит их через банкоматы на счета и карты. «Транзитник» занимается переводом этих средств дальше на реквизиты, которые ему сообщает куратор. «Обнальщик» же получает деньги и снимает их через банкоматы, а затем передает сумму курьерам или перевозит деньги в другие регионы самостоятельно, «чтобы продолжить цепочку вывода», пояснили в регуляторе.
С 25 июля 2024 года банки должны замораживать на два дня переводы, если информация о получателе есть в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. Если же банк совершит подозрительный перевод до истечения «периода охлаждения», то должен будет вернуть клиенту деньги в течение 30 дней. В середине марта Национальный совет финансового рынка предложил ЦБ замораживать деньги на счете получателя при подозрении на мошеннический перевод. Такая мера необходима, поскольку при хищении средств «мошенники за секунды выводят украденные деньги со счета, на который они были переведены», объяснили в организации.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
