В регуляторе отметили, что у финансовых пирамид есть как явные, так и неочевидные признаки. Среди очевидных черт — обещания невероятно высоких процентов, гарантированного дохода и бонусов за привлечение друзей.
К скрытым признакам, указывающим на финансовые пирамиды, ЦБ относит использование ряда слов в названиях. В наименованиях таких компаний могут присутствовать слова «дача», «ферма», «огород», GPT, «ИИ», AI. Также мошенники любят упоминать мифических существ (драконов, единорогов, пегасов и др.) и вдохновляются старыми мультфильмами, фильмами и видеоиграми (Harry Potter, Shrek, Simpsons и др.). Некоторые проекты также использовали образ хомяка из Hamster Kombat.
В ЦБ рекомендовали проверять информацию об организациях на сайте регулятора, прежде чем доверить им свои деньги.
В 2024 г. Банк России выявил более 9 тыс. финансовых пирамид и других субъектов с признаками нелегальной деятельности. Относительно 2023 г. их число выросло в 1,6 раза. В ЦБ пояснили, что это связано с увеличением «активно создаваемых пирамидальных интернет-проектов и недобросовестных инвестиционных предложений». Одной из тенденций последних лет являются «псевдоинвестиционные схемы», в том числе с вложением средств в криптопроекты и акции, обратили внимание там.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
