В 2023 г. на «незаконные криптовалютные адреса» (ассоциированные с преступными структурами и организациями, находящимися под какими-либо санкциями) в общей сложности было перечислено $24,2 млрд против $36,9 млрд годом ранее. Доля всех криптовалютных транзакций, связанных с незаконной деятельностью, снизилась до 0,34% в 2023 г. с 0,42% в 2022 г., говорится в обзоре Chainalysis.
Chainalysis — это платформа данных блокчейна, которая предоставляет данные, программное обеспечение, услуги и исследования государственным и финансовым учреждениям, биржам, правоохранительным органам, страховым компаниям и компаниям по кибербезопасности в более чем в 70 странах. Инфраструктура компании используется в том числе для расследования киберпреступлений.
Эксперты компании отмечают, что данные по прошлому году являются минимальными оценками, поскольку основаны на мониторинге только известных «незаконных адресов». «Через год эти цифры почти наверняка будут выше, поскольку мы выявляем больше незаконных адресов и включим их в наши оценки», — отмечается в документе.
Пик активности использования криптовалюты в незаконной деятельности пришелся на 2019 г., когда доля связанных с криминалом операций составила почти 1,3% от всех цифровых транзакций.
Если в 2021 г. основной объем преступных платежей осуществлялся с использованием биткоина, то за последние два года ситуация изменилась, и теперь на стейблкоины приходится большая часть всего объема незаконных транзакций, подсчитали авторы исследования.
Стейблкоины — это криптовалюты, стоимость которых привязана к той или иной фиатной валюте, чаще всего к евро или доллару, или к физическому активу, например, к золоту.
Переток в стейблкоины вполне объясним. Биткоин был и остается самым ликвидным цифровым активом, но его волатильность очень высока — внутридневные колебания котировок на 3-5% далеко не редкость. В последние же два года индустрия стейблкоинов сильно развилась, и эти монеты получили достаточную ликвидность.
Фактически исследование Chainalysis опровергает утверждения представителей многих центральных банков мира о том, что именно через биткоин идет основная масса незаконных операций.
В основном стейблкоины используются мошенниками и для транзакций, связанных с организациями, находящимися под санкциями, говорится в документе. Это самые масштабные формы криптопреступлений по объему транзакций. При этом расчеты в даркнете по-прежнему преимущественно осуществляются в биткоинах.
Даркнет — скрытый сегмент интернета. Соединение в нем устанавливается с использованием нестандартных портов и протоколов, что затрудняет идентификацию пользователей и блокировку ресурсов.
Доходы от криптомошенничества и взломов в прошлом году снизились на 29,2% и 54,3%, соответственно. Как предупреждает Chainalysis, «многие криптомошенники в настоящее время взяли на вооружение тактику «романтического мошенничества», нацеливаясь на людей и выстраивая с ними отношения, чтобы предложить им мошеннические «инвестиционные возможности».
Криптомошенничество широко развито и в России. По данным российской исследовательской компании ШАРД, только за 2019-2022 гг. россияне оставили в криптопирамидах около $5 млрд. На начало сентября прошлого года ШАРД, российская платформа безопасности цифровых активов, насчитала более 2800 работающих в России организаций с признаками финансовой пирамиды. Свыше 70% из них привлекали средства в криптовалюте.
Из последних мошеннических проектов можно отметить организацию «Слово пацана», в котором в начале этого года Банк России увидел явные признаки финансовой пирамиды. «Пацаны» зазывали граждан купить некий токен, обещая, что он будет расти в диапазоне от 1 до 25% в день.
Самая очевидная тенденция — это рост скриптосделок, связанных с обходом санкциями. В 2023 г. на долю подсанкционных организаций и юрисдикций в совокупности пришлось $14,9 млрд криптоплатежей, что составляет 61,5% от всего объема незаконных транзакций, отмечают аналитики.
Впрочем, признает Chainalysis, эти транзакции на $14,9 млрд включает в себя активность обычных пользователей криптовалюты, которые проживают в подсанкционых юрисдикциях.
Некоторые криптовалютные сервисы расположены в находящихся под санкциями юрисдикциях, где законодательство США не работает, и поэтому их деятельность не может быть ограничена или запрещена, отмечает компания, в качестве примера приводя биржу Garantex.
«Российская биржа Garantex, попавшая под санкции OFAC и OFSI в Великобритании за содействие отмыванию денег от имени злоумышленников-вымогателей и других киберпреступников, стала одним из крупнейших драйверов объема транзакций, связанных с организациями, находящимися под санкциями, в 2023 году. Garantex продолжает работать, потому что Россия не соблюдает санкции США», — говорится в обзоре.
На запрос «Эксперта» пресс-служба Garantex ответила, что биржа действительно находится под санкциями OFAC США. Однако санкции были введены в связи с Указом президента США № 14024 «О блокировании собственности в связи с вредоносными действиями Правительства РФ», то есть по политической причине.
«Цель введения санкций была, по сути — отрезать российских пользователей от доступа к криптовалютам с платформ, заведомо неподконтрольным США», — говорится в сообщении биржи.
Garantex отвергает любые обвинения в отмывании денег. «Разумеется, на любую криптовалютную биржу могут поступать транзакции, связанные с преступной деятельностью — особенности блокчейна таковы, что владелец кошелька не может отказаться от приема транзакции». При этом в момент приема средств транзакция может являться «чистой», «но спустя некоторое время, когда завершится тайна следствия или технические процедуры разметки криптовалюты, может оказаться, что старая транзакция из „зеленой“, то есть чистой, превратилась в „красную“», — поясняет биржа.
