Авторы доклада уверены, что $1,026 трлн — это далеко не вся похищенная сумма, поскольку 59% пострадавших не сообщали о мошенничестве в полицию или другие государственные органы, а 24% участников опроса вообще считают, что сообщение в правоохранительные органы о мошенничестве не даст никаких результатов.
Исследование показало, что 78% из 49,5 млн опрошенных сталкивались хотя бы с одной попыткой мошенничеством за последние 12 месяцев, а 59% — ежемесячно. При этом 45% респондентов отметили, что число таких попыток за последний год возросло, и только 3% столкнулись с меньшим количеством атак киберпреступников, чем в предшествующем году.
Ссылаясь на данные Всемирного экономического форума, GASA отмечает, что только 0,05% финансовых злоумышленников привлекаются к ответственности. Во многом это связано с тем, что киберпреступники не знают границ, в то время как правоохранительные органы действуют на местном, региональном или национальном уровне.
Телефонные звонки (61%) и СМС-сообщения (58%) являются основными инструментами деятельности мошенников.
Счетная палата США заявила, что в стране потери от данного вида преступлений составляют от $233 млрд до $521 млрд. Но эти оценки являются «неполными и неточными» из-за отсутствия «надежных данных и неотъемлемых проблем с раскрытием изощренных схем кражи средств».
The Washington Post отмечает, что во время пандемии коронавируса преступники активно использовали украденную информацию, чтобы «обмануть правительственные программы, которые должны были помочь американцам, оставшимся без работы, или предприятиям, находящимся под угрозой закрытия». Министерство юстиции США недавно сообщило, что выдвинуло обвинения против более чем 3,5 тыс. лиц и наложило арест на свыше $1,4 млрд незаконно полученных средств помощи в связи с коронавирусом с 2021 года.
В России ситуация с мошенничеством намного лучше среднемировых показателей. По данным Банка России, в прошлом году мошенники похитили у населения 15,8 млрд руб., что составляет 0,01% от ВВП России. Злоумышленники совершили 1,17 млн успешных операций, что на 33% больше, чем в 2022 году. В то же время «банки отразили 34,8 млн попыток кибермошенников похитить деньги у граждан».
При этом, отмечал ЦБ, в прошлом году почти вдвое увеличилась доля средств, которые кредитные организации вернули клиентам (1,38 млрд руб., или 8,7% от всего объема украденных денег).
С июля 2024 г. заработает новый механизм противодействия мошенническим операциям, связанным с переводами средств. Банк будет на два дня приостанавливать подозрительные переводы, чтобы клиент смог отказаться от транзакции. Если банк не приостановит перевод денег на мошеннический счет, информация о котором есть в специальной базе регулятора, и перечислит средства злоумышленникам, то будет обязан вернуть клиенту средства, предупреждает кредитные организации ЦБ.
В феврале прошлого года зампред Сбербанка Станислав Кузнецов, выступая на уральском форуме «Кибербезопасность в финансах», говорил: «Более 92–95% звонков в формате телефонного мошенничества совершается с территории Украины. Всего на Украине мы фиксируем 800–900 call-центров по всей территории».
Польское издание wPolityce отмечало, что украинские мошенники действуют и в этой стране, предлагая не только «перевести деньги на безопасный счет», но и «выгодные инвестиции». «Под прицелом мошенников не только Польша. В 2020 г. шведские журналисты провели расследование очень похожих преступлений, совершенных против граждан Швеции. Удалось установить, что подавляющее большинство липовых колл-центров расположены именно на Украине», — пишет издание.
