Финансовая разведка Индии обвинила заблокированные биржи в том, что они не соблюдают национальное законодательство о противодействии отмыванию капитала. «Несколько зарубежных организаций, хотя и обслуживают значительную часть индийских пользователей, не были зарегистрированы и не попали под действие системы противодействия отмыванию денег (AML) и финансированию терроризма (CFT)», — цитирует РБК заявление финразведки.

В конце декабря эти биржи получили уведомления о необходимости учесть требования властей, проигнорировали их и в итоге были заблокированы.

Стоит отметить, что криптовалютные биржи во всем мире с неохотой сотрудничают с правоохранительными органами. В частности, на сайте одной из крупнейших криптовалютных бирж KuCoin говорится, что биржа «рада добровольно сотрудничать с запросами правоохранительных органов из всех юрисдикций в соответствии с нашими условиями использования и нашей политикой конфиденциальности». Биржа просит предоставить такие документы в отношении подозреваемого лица, как «повестка в суд, постановление суда, ордер».

Возможно, несоблюдение биржами индийских правил по противодействию отмывке капитала и борьбе с терроризмом лишь официальная причина.

«Индия имеет одно из самых строгих валютных законодательств в мире — вывод средств в валюте со счетов индийских банков крайне затруднен. С этим столкнулись российские и бизнесмены, когда расширили объем операций с Индией. Вполне логично, что для преодоления этих валютных ограничений достаточно активно используется криптовалюта, и в этом процессе криптобиржи принимали большое участие. Видимо, ограничения по доступу к сайтам криптовалютных бирж были введены, в том числе, и с целью контроля оборота валютного капитала», — заявил в беседе с «Экспертом» член экспертного совета Российской ассоциации криптоэкономики, искусственного интеллекта и блокчейна (РАКИБ) Валерий Петров.

Индия является крупнейшей страной в мире по оттоку населения — из страны уезжает по 17 млн человек в год. Многие из иммигрантов предпочитают забирать капиталы в виде криптовалюты, в том числе потому, что криптовалютные трансакции во многие разы дешевле банковских.

Именно желание сократить отток капитала заставляет регуляторов многих стран запрещать операции с криптовалютными активами.

В качестве примера можно привести Китай, который начал вводить ограничения на криптовалютные операции еще в 2013 г. С конца 2021 г. в Поднебесной был введен полный запрет на покупку и продажу криптовалют по тем же причинам — высоким рискам использования цифровых активов в отмывании денег и незаконных операциях. Правда, драконовский запрет прожил недолго, уже в 2022 г. власти Китая разрешили розничные операции с криптовалютами через компании Гонконга.

В середине прошлого года кувейтский регулятор ввел запрет на использование криптовалют в любых целях, включая платежи и инвестиции. Аналогичным путем в то же самое время пошла Гана. Еще раньше вне закона криптовалюты оказались в Алжире, Боливии, Египте, Ираке, Катаре, Тунисе.

В решении индийских властей Валерий Петров видит и политическую составляющую. «Существенным фактором является и то, что значительная часть этих криптобирж имеет китайские корни, а взаимоотношения Индии и Китая носят довольно непростой характер», — считает он.

При этом индийцам криптовалюты по-прежнему будут доступны — в стране продолжат работать биржи Bitget, Bybit, CoinDCX и некоторые другие, которые регулируются Советом по ценным бумагам и биржам Индии. Сейчас почти 115 млн индийцев имеют криптовалютные счета.

Вот только условия работы с «официальными» криптосчетами назвать привлекательными никак нельзя. По индийским законам, за каждую криптовалютную транзакцию в бюджет нужно уплатить 1% от ее объема. Налог на прибыль для криптовалютных трейдеров составляет 30%, как и для всех предприятий индийской экономики, не имеющих налоговых льгот.

В связи с этим нельзя исключить, что власти Индии просто убрали с местного рынка игроков, которые не раскрывали властям данные о счетах и операциях инвесторов, тем самым препятствуя пополнению государственной казны.

Ожидания блокировки доступа индусов к ряду бирж стала одним из поводов падения биткоина, который от достигнутых 11 января $49 тыс. снижался до $41,5 тыс. в прошлую пятницу.

Впрочем, куда большее влияние на курс основной криптовалюты оказало решении Комиссия по ценным бумагам и биржам США об одобрении ETF на спотовый биткоин. Решение было ожидаемым, и в преддверии него многие спекулянты активно приобретали биткоин, после чего началась закономерная коррекция по факту состоявшегося события.

Кроме того, сказал свою роль технический анализ, которым руководствуются многие биржевые игроки. Отметка $49 тыс. за биткоин является сильным техническим сопротивлением дальнейшему росту. Пройти сходу ее не удалось, и по законам рынка в таком случае актив нужно спекулятивно продавать, дожидаясь более низких цен.

В результате, последние четыре дня котировки биткоина тестируют на прочность уровень $42 тыс., ниже которой биткоин не закреплялся с 5 декабря. Если отметка $42 тыс. устоит, то спекулянты очень скоро вновь начнут активно покупать главный криптовалютный актив с целью повторно разогнать его до $49 тыс.