Как намерение ЕК внести РФ в список стран с высоким риском отмывания денег отразится на россиянах?

Эта директива предусматривает, что при включении страны в список стран повышенного риска, государства-члены ЕС должны обеспечить повышенный контроль в отношении лиц из данных стран со стороны финансовых институтов и других лиц, несущих обязанности по ПОД/ФТ (например, арт дилеры, аудиторы, налоговые консультанты и др.).

Требуемые меры включают запросы дополнительной информации о клиенте и о предполагаемом характере деловых отношений, получение информации об источнике средств, причинах планируемых или осуществленных сделок, а также получение одобрения высшего руководства на установление или продолжение деловых отношений и проведение усиленного мониторинга за счет увеличения количества и сроков применения мер контроля.

Поэтому, включение России в список стран высокого риска может усложнить для российских лиц работу с европейскими контрагентами.

Данное решение затрагивает только лиц ЕС, так как обязывает государства-члены ЕС обеспечить дополнительные меры на своей территории. Отношения с контрагентами третьих стран могут быть затронуты, если, например, их материнская организация находится на территории ЕС и примет решение ввести повышенные стандарты проверки во всех компаниях группы.

Законодательство России о ПОД/ФТ и соответствующие положения и рекомендации Банка России также призывают финансовые институты учитывать «страновой риск» во внутреннем контроле ПОД/ФТ. Представляется, что прямой ответной мерой России может стать рекомендация о рассмотрении лиц из государств-членов ЕС как лиц имеющих страновой риск.

Что будет дальше?

Принимаемые меры не ограничены только юридическими лицами. Они распространяются на всех клиентов финансовых институтов и других лиц, несущих обязанности по ПОД/ФТ.

Для физических лиц это может усложнить и без того сложный процесс открытия счета в европейском банке, а также увеличить время осуществления операций из-за повышенных проверок.