В I полугодии 2023 г., согласно аналогичному обзору ЦБ, объемы подозрительных операций снизились лишь на 9% (год к году). Таким образом, темп выявления незаконных операций за 2024 г. резко вырос.
Операции, направленные на безналичную компенсацию наличной выручки, «продаваемой» третьим лицам торговыми компаниями, а также платежными агентами, сократились за год на 14%, до 8,2 млрд руб.
В банках произошло кратное сокращением объемов обналичивания средств по платежным картам юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (более чем в 2 раза, до 3,7 млрд руб.) и исполнительным документам (в 4 раза, до 0,7 млрд руб.).
По данным Банка России, 15,9 млрд руб. (81% всех операций выдачи наличных денег) в I полугодии было выдано физическим лицам, 2,2 млрд руб. (12%) — индивидуальным предпринимателям, еще 1,4 млрд руб. (7%) — юридическим лицам.
Как пишет журнал «Главбух», в начале октября стоимость «обналички» в среднем по Москве составляла 7%. К новому году ожидается повышение «тарифа» до 12-15%, поскольку наступит пора различных поощрительных выплат, не все из которых можно провести легально.
Как сообщил «Эксперту» на конфиденциальной основе представитель одного из банков, сейчас банки стараются блокировать счета и операции клиентов при малейшем подозрении на проведение незаконной деятельности. Очень много платежей блокируется из-за непонятной для банка цели перечисления средств. Но подавляющее большинство таких спорных вопросов решается в пользу клиентов, и их счета быстро разблокируются.
ЦБ отмечает, что объемы подозрительных операций с признаками вывода денежных средств за рубеж снизились за год на 32% и составили 8,4 млрд руб. Из этой суммы 4,1 млрд руб., или 48%, было выведено под авансирование импорта товаров.
Собеседник «Эксперта» отметил, что распознать незаконность подобных транзакций сейчас стало трудно. В том числе это связано с тем, что зарубежные контрагенты, не желающие «светиться» в торговле с Россией, создают для бизнеса с российским клиентами отдельные компании, которые могут казаться «однодневками».
Основной спрос на теневые финансовые услуги в I полугодии 2024 г., как и годом ранее, формировался в строительной отрасли (31%), сфере услуг (25%) и торговле (25%). На производство приходится 16% спроса, говорится в материалах ЦБ.
Платформа «Знай своего клиента», призванная отсекать операции с «однодневками», сейчас отслеживает около 7,7 млн хозяйствующих субъектов. За два года ее функционирования кредитные организации отказали в проведении операций клиентам с высоким уровнем риска, а также применили около 0,5 млн ограничительных мер к 160 тыс. высокорисковых клиентов, предотвратив вывод более 130 млрд руб. в теневой сектор экономики.
ЦБ сообщает, что с июля 2024 г. начал действовать предусмотренный законом механизм по исключению налоговыми органами из ЕГРЮЛ/ЕГРИП юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которых Банк России и кредитные организации одновременно отнесли к группе высокого уровня риска совершения подозрительных операций и которые не были реабилитированы при обращении в межведомственную комиссию или суд.
«Данный механизм направлен на сокращение количества хозяйствующих субъектов, зарегистрированных только для проведения подозрительных операций, а также не позволит их участникам и руководителям в течение трех лет регистрировать новые фирмы или становиться индивидуальными предпринимателями», — обращает внимание регулятор.
На конец сентября текущего года Банк России направил в ФНС России информацию о более чем 70 тыс. таких юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
