«Упомянутые в методических рекомендациях Банка России меры в виде установления ограничений на количество и сумму поступающих переводов, операций по внесению наличных напрямую не предусмотрены действующим антиотмывочным законодательством. Вместе с тем кредитные организации если это не противоречит требованиям законодательства, в рамках договорных отношений с клиентами вправе установить дополнительные условия использования банковских счетов», — сообщил РБК представитель Росфинмониторинга.
По его словам, до применения ограничений банкам стоит «всесторонне изучать своих клиентов» и оценивать степень риска совершения ими подозрительных операций.
4 июня Банк России распространил методические рекомендации, которыми предложил кредитным организациям вводить лимиты на пополнение счетов клиентов с признаками дропов или так называемых технических компаний, задействованных в теневом бизнесе. В рекомендациях было сказано, что банкам стоит прописывать в соглашениях, что при наличии признаков дропа или технической компании в транзакционном профиле клиента банки могут устанавливать ограничения по числу и объему входящих поступлений на счет. Это могут быть как денежные переводы (за исключением переводов самому себе), так и внесение наличных на счет.
Дропперами называют людей, которые оформляют карты якобы для личного пользования, а затем передают их мошенникам. Те переводят на счета похищенные у других банковских клиентов деньги. В рамках борьбы с дропперами с лета 2024 года банки обязали проверять переводы граждан на мошенничество и приостанавливать их на два дня, если информация о получателе есть в базе данных ЦБ. В прошлом году было заблокировано более 700 тыс. счетов дропперов. В феврале глава ЦБ Эльвира Набиуллина сообщила, что ежемесячно российские банки «охлаждают» около 300 тыс. подозрительных переводов.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
