ЦБ рекомендовал банкам усилить контроль за наличными при внесении на счета

Банк России рекомендовал кредитным организациям повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных, возможными целями которых являются легализация (отмывание) доходов, сообщила пресс-служба регулятора.

Банкам предложено ежедневно анализировать операции клиентов, обращая особое внимание на характерные признаки, сформулированные отдельно для физических лиц и для клиентов-юридических лиц (индивидуальных предпринимателей).

Так, у банков могут возникнуть вопросы к операциям физлиц в том случае, если на счет клиента в течение 30 дней поступает большое число переводов на значительную сумму (например, не менее 10 операций, каждая из которых на сумму не менее чем 100 тыс. руб.) либо вносится в общей сложности не менее 5 млн руб., большая часть из которых впоследствии переводится за рубеж. Кроме того, банки должны обратить внимание на операции, когда есть основания полагать, что физлицо таким образом проводит оплату по договору за третье юрлицо, например, делает перевод за нерезидента в пользу российской организации.

К юрлицам повышенное внимание может возникнуть, если на счет компании в течение 30 дней поступило более 30 млн руб. Это касается нерезидентов, а также российских компаний и ИП, которые ранее преимущественно проводили операции в безналичной форме и у которых среднемесячные обороты по счетам за последние три месяца значительно меньше 30 млн руб. 

Меры не затронут клиентов-физических лиц, в отношении которых кредитная организация располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств.