«Но в чем сейчас проблема есть? Такие клиенты переходят в более мелкие банки и дробят свои операции. Таким образом, банк уже не видит операции своего клиента в другом банке и не может принять меры», — сообщил он на конференции «Региональный финансовый рынок: состояние и перспективы, роль в социально-экономическом развитии регионов» ( цитата по «Интерфаксу»).
По его словам, ужесточить контроль над дропперскими платежами позволит создаваемая сейчас платформа «Антидроп». Для открытия счетов и при проведении операций планируется запрашивать ИНН, что позволит банкам видеть операции каждого клиента.
Максим Филимонов также обратил внимание на проблему вовлечения в дропперство подростков. По его мнению, банки должны более тщательно проверять наличие согласия родителей на открытие счетов детям. Если в целом по РФ несовершеннолетние, вовлеченные в дропперство, составляют около 25% от общего числа, то в некоторых регионах, например, в Тюменской области доля составляет примерно 50%: из 11 тыс. такого рода транзакций 5 тыс. совершили подростки.
В 2025 году объем финансовых операций физлиц с признаками дропов вырос в 1,7 раза по сравнению с 2024 годом, сообщили в Росфинмониторинге. Объем таких переводов составил 90 млрд руб. Замглавы юридического управления службы финмониторинга Владимир Грачев призвал принять дополнительные меры по борьбе с дропперством. Среди возможных инициатив он назвал введение лимита по числу платежных карт на человека, информационный обмен с зарубежными партнерами, сопровождение денежного перевода информацией о плательщике и получателе, прямое информационное взаимодействие антифрод-подразделений и комплаенс-подразделений банков и др.
