Такую динамику в ЦБ объясняют сокращением незаконного обналичивания в банковском секторе — на 19%, до 15,9 млрд руб. Обналичивание по картам компаний и индивидуальных предпринимателей сократилось более чем вдвое, до 1,7 млрд руб., а через счета граждан — на 11%, до 14,2 млрд руб.
Подозрительные операции с признаками вывода капитала за границу остались на минимальном уровне за всю историю мониторинга — 8,5 млрд руб., что сопоставимо с показателем 2024 года. Чаще всего выводили средства за рубеж при помощи авансирования импорта товаров (43%), переводов по сделкам с услугами и переводов за товары, не пересекающие границу РФ (по 21%).
В ЦБ обратили внимание, что основной спрос на теневые финансовые услуги в первом полугодии 2025 года формировался в строительной отрасли (37%), торговле (25%) и сфере услуг (22%).
Тренд на снижение рисков во многом связан с использованием платформы «Знай своего клиента» (ЗСК), отметили в регуляторе. С момента ее запуска банки ограничили операции по счетам более 178 тыс. компаний и ИП с высоким уровнем риска. При этом у 97,3% субъектов, данные о которых содержатся в системе, риск оценивается как низкий. Востребован и сервис ЦБ для проверки уровня риска компаний, работающий с 2024 года. За первый год им воспользовались свыше 500 тыс. раз.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
