Процесс ужесточения начался в 2024 году. Триггером стали внешние факторы — указ президента США от 22 декабря 2023 года о санкциях против сделок в интересах российского оборонного комплекса и разъяснения Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) от 12 июня 2024 года, в которых зафиксирован подход к вторичным санкциям. Формального государственного запрета в самом Вьетнаме нет, но банки восприняли эти американские документы как сигнал к ужесточению контроля.
По словам партнера Digital&Analogue Partners Юрия Брисова, вьетнамские кредитные организации теперь требуют полный пакет документов по сделке: контракт, счет, транспортные и таможенные бумаги, подтверждающие, что поставка или услуга связаны с Вьетнамом. Если фактической отгрузки в страну нет, ищут другой «якорь» — местного учредителя, директора, офис или долгосрочный договор с вьетнамским партнером. Это позволяет банкам обосновывать перед местным регулятором, что операция обслуживает национальную экономику, а не направлена на обход санкций.
По оценке опрошенных юристов, Вьетнам сохраняет статус рабочей площадки для «белой» торговли — реальных закупок и переработки товаров, а также транзитных схем, при которых страна выступает промежуточным звеном. Однако операции, не связанные с физическими поставками, сталкиваются с усложненным доступом к банковской инфраструктуре.
Партнер экспертной группы Veta Илья Жарский считает, что на фоне сокращения числа стран, готовых обеспечивать транзитные платежи для российского бизнеса, Вьетнам получает возможность диктовать правила. Одновременно национальное регулирование становится более детализированным: в июне 2025 года вступил в силу циркуляр Государственного банка Вьетнама, уточняющий порядок открытия и использования счетов в донгах нерезидентами для косвенных инвестиций, напоминает вице-президент Ассоциации экспортеров и импортеров Ирина Заседатель.
Вьетнам не единственная юрисдикция, где российский бизнес сталкивается с усложнением банковских процедур. С весны 2025 года банки ОАЭ проводят масштабную проверку компаний с российскими корнями, что привело к приостановке операций или закрытию счетов примерно у трети таких структур. Местные регуляторы требуют от клиентов до двух десятков документов, нередко с переводом и нотариальным заверением, а причины блокировок варьируются от задержки ответа на запрос банка до несоответствия оборотов заявленным, операций с офшорами или странами из «черного списка» FATF.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
