В прошлом году в «черный» список «финансовых нелегалов» вошло 5735 субъектов, что на 15,5% больше, чем в 2022 г. Среди них не только юридические лица, но и разнообразные интернет-проекты и даже сообщества в социальных сетях. За полтора месяца текущего года перечень пополнился еще примерно 500 субъектами. Таким образом, если вычесть новогодние каникулы, ослабления темпов роста финансового криминала не наблюдается.
Некоторым позитивом можно назвать снижение на 28% до 862 числа «нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг». 820 из них заманивали клиентов на зарубежные форекс-площадки.
Расцвет форекса пришелся на начало прошлого десятилетия. Тогда почти каждый инвестор на своем примере или примере знакомых убедился, что работа с такими «форекс-дилерами» чревата быстрой потерей всего капитала. Тем не менее, сейчас на российский фондовый рынок ценных бумаг вышли много новых «непуганых» инвесторов, часть которых попадает в сети форекс-мошенников.
Структура форекс-бизнеса изначально настроена на перекачку денег клиентов себе на счета. Для этого игрокам предоставляются прежде всего огромные «плечи», то есть возможность открывать позиции на суммы, в десятки и сотни раз превышающие собственные торговые активы. Математические расчеты показывают, что использование «плечей» размером 20–30 даже при торговле низковолатильными активами, к которым относятся основные валютные пары, делает ожидание успеха отрицательным. «Форексятники» предлагают «плечи» размером 100 и более. При использовании сотого «плеча» движение актива даже на 1% в противоположенную сторону от открытой игроком позиции как правило обнуляет его капитал.
Опытные трейдеры большими «плечами» не пользуются, но для них форекс-компаниями были придуманы другие способы изъятия капитала. Среди них — мгновенные, на доли секунды, вздергивания котировок, которые «сшибают» ограничивающие убытки стоп-заявки, а то и обнуляют капитал. Кроме того, когда цена устойчиво идет против открытой позиции игрока, торговая система может просто не дать исполниться выставленным заранее стоп-заявкам.
Начинающим же игрокам предлагались чудо-роботы, «зарабатывающие» сотни процентов годовых, стратегии автоследования и доверительного управления. Но все это заканчивалось одинаково — статистика начала прошлого десятилетия говорит, что 95–98% клиентов «форексятников» полностью или почти полностью теряли свои средства.
Недовольным предлагалось в соответствие с договором решить спор в суде каких-нибудь офшорных островов.
Стоит отметить, что как минимум четыре российских брокера из числа крупнейших профучастников имеют еще лицензию форекс-дилера Банка России. Работать с ними более безопасно с точки зрения инфраструктурных рисков.
Скорее всего, число проектов, привлекающих население к торговле валютными парами, будет и дальше сокращаться. Криптовалюта же становится все более и более интересной для финансовых мошенников. По данным Банка России, если в 2022 г. криптовалюту привлекал каждый второй псевдоинвестиционный проект, то в 2023 г. почти все пирамиды и нелегальные брокеры предлагали вложения во внутренние токены или принимали взносы в криптовалюте.
Член экспертного совета Российской ассоциации криптоэкономики, искусственного интеллекта и блокчейна (РАКИБ) Валерий Петров на вопрос «Эксперта» сказал, что использование криптовалют само по себе не является противозаконным, а «количество компаний, использующих криптоактивы и обладающих признаками финансовой пирамиды, либо ведущих нелегальную деятельность с использованием криптоактивов, не растет, а снижается».
При этом, по данным ЦБ, число выявленных финансовых пирамид в прошлом году выросло на 46% до 2944. Многие из них маскируются под некие «экономические игры», суть которых заключается в необходимости купить какого-то персонажа или объект, которые в дальнейшем должны приносить прибыль.
Другие привлекают инвестиции в криптовалюте, обещая их приумножать темпами в 10%—30% в месяц, а то и более за счет успешной торговли на криптовалютных биржах. Самое удивительное в том, что такую доходность заработать вполне реально, вот только она бывает не каждый месяц и гарантировать ее никто не может. Как правило, авторы таких уникальных стратегий работают за счет собственных или кредитных средств, либо привлекают одного-двух крупных инвесторов, которые имеют возможность контролировать онлайн состояние своего капитала.
В «серой» зоне работают криптовалютные инвестиционные фонды, которые нанимают трейдеров и честно пытаются приумножить доверенные им средства. Из-за высокой волатильности криптовактивов потенциальная доходность вложений в крипторынок кратно превышает вероятную прибыль при торговле классическими биржевыми инструментами. Но и риски при этом также кратно выше.
Многие из таких «честных» фондов в дальнейшем превращаются в пирамиды. Происходит это тогда, когда трейдеры начинают генерировать систематические убытки, резко снижая объем средств под управлением. Возвращать инвесторам деньги, причем с «заработанными» процентами, приходится за счет поступления новых средств.
В конце концов, наступает момент, когда основатель такого фонда понимает, что «отбить» потери невозможно, и забирает остатки средств, пытаясь скрыться от правосудия и клиентов.
Определить же момент, когда «честный» криптофонд превращается в пирамиду, невозможно даже профессионалам. В отличие от классических паевых инвестиционных фондов, за деятельностью которых каждый день наблюдает Банк России, криптофонды никем не регулируются и могут «рисовать» в своей отчетность все, что им выгодно.
Исследовательская компания «ШАРД» оценивает ущерб от деятельности наиболее крупных криптовалютных пирамид за первое полугодие 2023 г. в $50 млн.
Теперь пирамиды живут относительно недолго — за 2–4 месяца они набирают аудиторию и нужный объем средств и прекращают деятельность. Еще одной особенностью современных пирамид эксперты «ШАРД» отмечают использование для привлечения средств не популярных BTC, ETH и USDT, а преимущественно собственных криптомонет. «Это в большей степени связано с тем, что контроль за эмиссией собственного токена позволяет организаторам управлять ликвидностью, создавая искусственный рост и падение монеты на нужных информационных поводах, создавая иллюзию рынка», отмечается в материалах компании.
