Последний раз Банк России показывал прибыль по результатам деятельности в 2016 г. Тогда она составила 43,7 млрд руб. С тех пор регулятор отражал в балансе убытки, совокупный объем которых на начало текущего года, согласно отчетности ЦБ, равнялся 1,86 трлн руб. Наибольшие убытки за последние 10 лет были получены в 2022 г. — 721,7 млрд руб.
Прибыль/убыток ЦБ
По закону Банк России не является коммерческой организацией, которая может зарабатывать прибыль. В его функции входят защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы; развитие и обеспечение стабильности финансового рынка. Выполнение этих задач может приводить к балансовым убыткам регулятора.
По итогам прошлого года доходы Банка России выросли на 59% до 859 млрд руб. В том числе процентные доходы выросли на 27% до 669 млрд руб., чистые доходы от операций с ценными бумагами, иностранной валютой и драгоценными металлами — с нуля до 161 млрд руб.
Расходы ЦБ сократились в отчетном году на 43% почти до 719 млрд руб. В том числе чистые расходы на операциям с ценными бумагами, иностранной валютой и драгоценными металлами уменьшились с 671 млрд руб. в 2022 г. до нуля в прошлом. Это говорит о том, что убытки 2022 г. были в основном вызваны отрицательной переоценкой ценных бумаг, находящихся в портфеле ЦБ, а также поддержанием курса рубля.
Процентные расходы регулятора выросли на 14% до 437 млрд руб. Расходы на содержание служащих Банка России увеличились почти на 13% до 151 млрд руб.
Активы ЦБР выросли за прошлый год на 30% до 61,5 млрд руб. В том числе активы в иностранной валюте и драгоценные металлы — на 30% до 50,9 млрд руб. за счет значительной положительной курсовой переоценки в условиях ослабления рубля и роста цен на золото. Так, установленный Банком России курс доллара США вырос за 2023 год на 27,5%, курс евро — на 31,1%, курс юаня — на 27,1%, а справедливая стоимость золота выросла за 2023 год на 45%.
При этом Банк России осуществил чистые продажи иностранной валюты на 832,8 млрд руб. в ходе зеркалирования операций в рамках бюджетного правила и чистого инвестирования средств Фонда национального благосостояния, говорится в примечаниях к годовому отчету.
По итогам 2023 г. объем наличных денег в обращении вырос на 12% до 18,3 трлн руб., а средства на счетах в ЦБ — на 2,6% до 15,8 трлн руб.
В обращении глава Банка России Эльвиры Набиуллина отметила, что в 2023 г. «экономика росла быстрее всех прогнозов». «Доступный кредит и возросшие расходы бюджета создали тот импульс, который помог экономике восстановиться уже к середине 2023 года. Но как только был достигнут докризисный уровень, плавный рост цен сменился скачком инфляционного давления», — заявила она.
Для борьбы с ростом цен во второй половине года регулятор повысил ключевую ставку с 7,5% до 16%, что «остановило разгон инфляции и внесло значимый вклад в стабилизацию рубля. В полной мере накопленный эффект повышения ключевой ставки проявится в торможении роста цен в 2024 году. К концу года Банк России намерен вернуть инфляцию к цели вблизи 4%», — заявила Эльвира Набиуллина.
В то же время она отметила нерешенные проблемы. Среди них — болезненная блокировка иностранных ценных бумаг, «от которой пострадали миллионы розничных инвесторов». По ее словам, уже удалось разблокировать активы более чем на 3 трлн руб.
Второй серьезной проблемой Эльвира Набиуллина назвала трансграничные платежи: «По ним санкции продолжали бить прицельно. Главное, что удалось, — это расширить корреспондентскую сеть российских банков с нашими ключевыми партнерами и нарастить расчеты в национальных валютах. Они теперь охватывают примерно две трети экспортно-импортных потоков, а доллар США и евро за прошедший год утратили роль основных валют российской внешней торговли. Но в этой сфере предстоит еще очень много кропотливой работы».
