Росфинмониторинг с июня 2025 года будет вправе приостанавливать подозрительные операции клиентов банков. Об этом
рассказал замглавы службы финансовой разведки Герман Негляд в интервью РБК.
Задача Росфинмониторинга состоит в том, чтобы «сделать этот криминальный бизнес максимально невыгодным», отметил он. По словам Германа Негляды, это касается не столько дропперов, которые являются «просто пехотой», сколько организаторов преступной сети. Роль ведомства заключается в том, чтобы заблокировать преступные активы и привлечь организаторов к ответственности.
«Одна из законодательных мер, которая будет способствовать решению указанной задачи, — это принятый в конце прошлого года закон о наделении Росфинмониторинга правом приостанавливать до десяти дней операции с денежными средствами в случае наличия подозрений, что они используются для отмывания преступных доходов. Закон вступает в силу 1 июня. Сейчас мы готовимся к его запуску», — уточнил он.
Замглавы Росфинмониторинга подчеркнул, что массовых блокировок операций не ожидается, ведомство каждый раз будет принимать «скрупулезное выверенное решение».
Речь идет о
поправках в закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», принятых в конце 2024 года. Согласно закону, Росфинмониторинг сможет требовать от банков приостановки операций клиентов на срок до 10 дней при наличии одного из двух оснований: подозрение в финансировании экстремистской деятельности или подозрение, что в легализации денег, полученных преступным путем. Изменения вступают в силу с 1 июня 2025-го.
Людей, которые оформляют карты якобы для личного пользования, а затем передают их мошенникам, называют дропперами. По оценке «Сбера», в дропперство вовлечены 2 млн россиян, причем зачастую это дети 14-16 лет, отмечал в начале марта зампред правления банка Станислав Кузнецов. По данным ЦБ, каждый месяц дропперами в России становятся около 80 тыс. человек, в том числе иностранцы.
В ходе совещания президента РФ с членами правительства 5 марта председатель Банка России Эльвира Набиуллина сообщила, что регулятор обсуждает возможность ограничить число карт, которые можно оформить на одного человека, чтобы противодействовать дропперам. Герман Негляд предложил также обсудить сокращение срока действия карт, например, для иностранных граждан.
