С 2 мая Банк России вводит новый порядок рассмотрения заявлений об исключении граждан из базы данных о мошенничестве (дропперстве). Об этом сообщила пресс-служба регулятора.
Новые правила предусматривают, что при получении заявления ЦБ сначала запросит у банков информацию о ситуации. После этого кредитная организация обязана связаться с плательщиком, обращение которого стало причиной внесения информации в базу, и уточнить, считает ли он по-прежнему операцию мошеннической.
Банк передаст полученную информацию регулятору, что ускорит учет случаев, когда человек сначала заявил о мошенничестве, а позже признал операцию законной.
Также ЦБ уточнил порядок подачи заявлений доверенными лицами и ИП. Представитель клиента, который хочет подать заявление по доверенности, должен обратиться в банк, обслуживающий клиента. Кроме того, теперь человек, включая ИП, подающий заявление через сайт Банка России, может указать реквизиты недействительного паспорта (если такой есть). Это позволит идентифицировать сведения о заявителе в базе данных при смене паспорта.
Банк России формирует базу данных «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента» на основе сведений, которые предоставляют банки и другие участники информационного обмена с регулятором. Согласно закону (п. 4 ст. 27 № 161-ФЗ), они обязаны бороться с переводами, совершенными без согласия клиента, в том числе под воздействием злоумышленников.
Дропперами называют людей, которые оформляют банковские карты якобы для личного использования, а затем передают их мошенникам для перевода похищенных средств с чужих счетов. За это предусмотрена уголовная ответственность: президент России Владимир Путин подписал в июне 2025 года закон, по которому за дропперство (ст. 187 УК РФ) грозит до шести лет лишения свободы. В примечании к закону указано, что гражданин, впервые совершивший преступление и являющийся клиентом банка, может быть освобожден от уголовной ответственности при условии сотрудничества со следствием.
