«Мы прорабатываем дифференцированный подход, при котором продолжительность нахождения сведений о человеке в базе данных будет зависеть от того, сколько раз он „оступился“. Например, при первом попадании сведений в базу — один год. Работаем над этим вопросом», — ответили в ЦБ на вопрос пользователя про блокировку по закону «О национальной платежной системе» (№ 161-ФЗ).
Банки, в соответствии с законом № 161, могут блокировать карты клиентов или возможности перевода денежных средств для борьбы с мошенничеством, в частности, с дропами. Кроме того, заблокировать счет могут при подозрении на отмывание доходов и финансирование терроризма (№ 115-ФЗ).
Поводом для блокировки счета может стать наличие реквизитов в базе данных Банка России о случаях и попытках переводов без согласия клиентов. Реквизиты попадают в базу, если на них пожаловались граждане, пострадавшие от мошенничества или если от МВД регулятору были переданы сведения о людях, на которых подали заявление в полицию или если по их делу ведется следствие.
18 ноября 2025 года председатель Банка России Эльвира Набиуллина прокомментировала рост числа жалоб клиентов банков на блокировку счетов. По ее словам, проблема стала побочным эффектом от усилившейся борьбы с мошенниками. Глава ЦБ добавила, что банки не всегда разъясняют клиентам причины ограничений, из-за чего регулятору приходится «разруливать» такие ситуации.
После этого в ЦБ заявили о первых признаках улучшения ситуации с необоснованными блокировками. Обращения граждан к регулятору по этому вопросу с 1 по 19 января составили 7,4 тыс., что в два раза меньше обычного, сообщал ЦБ.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
