Так, выявлено 2944 финансовых пирамид — почти в полтора раза (на 46%) больше, чем годом ранее. 98% из них — небольшие псевдоинвестиционные интернет-проекты, следует из доклада ЦБ о противодействии нелегальной деятельности на финансовом рынке.
«Информация о них распространяется через соцсети и мессенджер Телеграм. Организаторы активно привлекают для рекламы лайфстайл-блогеров с большой аудиторией. Наиболее популярными способами перечисления денег в пирамиду остаются иностранные платежные сервисы и криптовалюты. Более 45% выявленных пирамид предлагали инвесторам воспользоваться системами зарубежных поставщиков платежных услуг», — сообщает ЦБ. Почти 1,5 тыс. пирамид принимали взносы в криптовалюте — это, помимо прочего, помогает организаторам и бенефициарам схем сохранять анонимность.
Число выявленных нелегальных кредиторов выросло на 9%, до 1884. Из них 420 незаконно использовали в наименовании слова, указывающие на осуществление микрофинансовой деятельности.
«Почти 44% нелегальных кредиторов продвигали свои услуги только через интернет, не имея офисов. В основном они использовали страницы и группы в соцсетях, или популярные платформы объявлений, не создавая постоянных сайтов», — подчеркивает регулятор.
Количество же выявленных нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг сократилось почти на 30%, до 862. Среди них нелегальных форекс-дилеров было выявлено 820, нелегальных брокеров и управляющих — 42.
«Активнее всего такие компании привлекают клиентов, предлагая якобы возможность участия в торгах на иностранных форекс-площадках. Часто для продвижения используются ренкинговые сайты, на которых в общий список для ранжирования добавляются и легальные участники финансового рынка. Но максимально привлекательная позиция в сфабрикованных рейтингах отдается нелегальным компаниям, и, таким образом, выбор потребителей формируется в их пользу», — пояснили в ЦБ.
Правоохранительные органы на основе информации ЦБ РФ возбудили в 2023 г. в отношении нелегалов и организаторов пирамид более 125 уголовных и 620 административных дел.
По инициативе регулятора в прошлом году был ограничен доступ более чем к 11,2 тыс. интернет-ресурсов нелегалов, в том числе заблокировано свыше 3 тыс. страниц, каналов и чат-ботов в социальных сетях «ВКонтакте», «Одноклассники», мессенджере «Телеграм».
Сведения о более чем 2 тыс. юридических лиц и индивидуальных предпринимателей с признаками пирамид и нелегалов были внесены в платформу «Знай своего клиента» — банки могут отказывать таким клиентам в проведении операций и применять другие меры «антиотмывочного» законодательства.
