По словам специалиста по банковским спорам, управляющего партнера юридической компании «Провъ» Александра Киселева, банки блокируют как крупные суммы (например, перевод зарплаты), так и мелкие транзакции.
Эксперты связывают рост блокировок с усилением антифрод-контроля, так как банки расширяют проверку переводов на предмет мошенничества, опасаясь санкций Банка России и Росфинмониторинга. Кредитные организации все чаще действуют с перестраховкой, отметил начальник аналитического отдела инвесткомпании «Риком-Траст» Олег Абелев.
Как рассказал «Известиям» клиент Газпромбанка, столкнувшийся с блокировкой операций, у него получилось лишь со второго раза вывести зарплату на свой счет в другом банке. При этом ему пришлось подтвердить операцию по телефону. Спустя три дня клиент попытался перевести отпускные, но банк установил ограничения по карте, снять которые удалось только в отделении банка.
Карту другого клиента того же банка заблокировали после закрытия вклада и попытки вывести деньги в другой банк на свой же счет. Ограничения были сняты только после звонка на горячую линию. А спустя шесть дней карту вновь заблокировали после закрытия другого счета и вывода денег. В ГПБ назвали свои действия стандартной мерой предосторожности, отметил собеседник «Известий».
С аналогичными ограничениями столкнулись клиенты ВТБ и Альфа банка после переводов между своими счетами, пишет издание.
В Центробанке газете пояснили, что банки обязаны приостанавливать подозрительные переводы, но не могут блокировать счета без оснований. Если клиент подтвердил операцию, банк должен ее выполнить, за исключением случаев, когда информация о получателе есть в базе мошеннических операций ЦБ.
С 1 января 2026 года список признаков мошенничества увеличится с 6 до 12. Дополнительным фактором риска станет попытка перевода другому лицу после крупного перевода самому себе через СБП, напомнили в ЦБ. Эксперты советуют сохранять обычный характер операций, указывать назначение платежа, пользоваться проверенными устройствами и избегать переводов по просьбе незнакомых лиц для снижения риска блокировки.
В сентябре в Банке России рассказали, как пользователю случайно не попасть под блокировку денежного перевода. В регуляторе рекомендовали никогда не совершать денежные операции по просьбе незнакомых людей и не возвращать самостоятельно средства, поступившие якобы по ошибке. Вместо этого регулятор посоветовал обратиться в свой банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя. Также ЦБ рекомендовал никому не передавать свою банковскую карту и доступ в свой онлайн-банк и стараться не переводить средства незнакомым гражданам, в том числе, не платить по номеру телефона в магазинах и на рынках.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
