С 1 сентября 2025 года банки обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять операции на наличие признаков мошенничества, напомнили в ЦБ. Среди признаков, на которые должны ориентироваться кредитные организации, — нетипичное поведение человека, время или сумма снятия, необычный способ запроса (например, через QR-код или виртуальную карту), снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита или займа, а также повышенная активность телефонных звонков и сообщений незадолго до операции.
К подозрительным операциям также относятся переводы через систему быстрых платежей на сумму свыше 200 тыс. рублей со счета в другом банке, досрочное закрытие вкладов, смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, пять и более отказов в выдаче наличных денежных средств за день и др.
Как следует из приказа, банки также должны будут учитывать информацию, полученную от операторов связи и владельцев мессенджеров, о подозрительных звонках и сообщениях, а также о вредоносном ПО на устройстве клиента.
Если транзакция соответствует хотя бы одному признаку, банк обязан уведомить клиента и ограничить снятие через банкоматы суммой 50 тыс. руб. в сутки на срок до 48 часов. Получить большие суммы можно будет только в офисе банка. Регулятор указывает, что новые меры направлены на снижение числа хищений средств граждан под влиянием социального инжиниринга.
По данным ЦБ, во втором квартале 2025 года российские банки отразили 38,7 млн попыток мошеннических операций. Предотвращено хищение средств клиентов на сумму 3,4 трлн руб. Чаще всего злоумышленники использовали методы социальной инженерии, фишинговые атаки, взломы с вредоносным ПО и DDoS-атаки. Кроме того, во втором квартале по инициативе ЦБ было заблокировано 20,2 тыс. телефонных номеров и 13,4 тыс. мошеннических сайтов и страниц в соцсетях.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
