Росфинмониторинг предложил блокировать счета россиян при частичном совпадении их данных с данными лица, в отношении которого применяется заморозка средств. Такие поправки ведомство хочет внести в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма, пишут «Известия». Признаки для проверки банки получат от Росфинмониторинга
Росфинмониторинг разработал поправки о введении нового основания для блокировки счетов россиян. Законопроект опубликован на портале проектов нормативных правовых актов. На документ обратили внимание «Известия».
Отдельным основанием для блокировки станет частичное совпадение данных клиента с информацией о лице, чьи средства подлежат заморозке. Признаки для проверки банки получат от Росфинмониторинга. При сходстве данных операции клиента приостановят на пять рабочих дней. Если ограничения не будут продлены, доступ к средствам восстановят.
Сейчас банки обязаны блокировать счета лиц из списка Росфинмониторинга (более 15 тыс. человек), причастных к экстремизму или терроризму. Средства замораживаются в течение суток после включения имени в перечень.
Новые правила направлены на пресечение попыток обхода ограничений через использование различных вариантов написания имени и фамилии. В пояснительной записке отмечается, что по состоянию на 1 февраля 2026 г. более 800 человек из перечня Росфинмониторинга имели несколько вариантов записи данных. Сейчас частичное совпадение информации у клиентов не закреплено в законе как основание для блокировки средств.
Общественное обсуждение инициативы завершится 24 сентября, а поправки вступят в силу через 270 дней после опубликования закона.
Президент Ассоциации экспортеров и импортеров, управляющий партнер юридической компании ЮК «Лекс Альянс» Артур Леер сообщил «Известиям», что в случае принятия законопроекта число блокировок счетов с большой вероятностью увеличится. По его оценке, рост составит не менее 20%. С новыми критериями сразу подскочит риск ошибок и временных неудобств для добросовестных граждан и бизнеса, считает эксперт. Он добавил, что на сегодняшний день нет полноценного рабочего механизма быстрой разморозки средств.
