«Дропы — основных три типа бывает: заливщик, транзитник и обнальщик», — сказано в материалах.
К «заливщикам» ЦБ относит тех, кто получает от курьеров деньги и заносит их через банкоматы на счета и карты. «Транзитник» занимается переводом этих средств дальше на реквизиты, которые ему сообщает куратор. «Обнальщик» же получает деньги и снимает их через банкоматы, а затем передает сумму курьерам или перевозит деньги в другие регионы самостоятельно, «чтобы продолжить цепочку вывода», пояснили в регуляторе.
Кроме того, ЦБ разделяет дропперов на «разводных» и «неразводных». Первые, как утверждает регулятор, не понимают, что вовлечены в дропперство. Вторые же целенаправленно помогают мошенникам.
Людей, которые оформляют карты якобы для личного пользования, а затем передают их мошенникам, называют дропперами. По оценке «Сбера», в дропперство вовлечены 2 млн россиян, причем зачастую это дети 14-16 лет, отмечал в начале марта зампред правления банка Станислав Кузнецов. По данным ЦБ, каждый месяц дропперами в России становятся около 80 тыс. человек, в том числе иностранцы.
В ходе совещания президента РФ с членами правительства 5 марта председатель Банка России Эльвира Набиуллина сообщила, что регулятор обсуждает возможность ограничить число карт, которые можно оформить на одного человека, чтобы противодействовать дропперам. Решение по этому вопросу может быть принято в апреле, уточняли в Госдуме.
ЦБ также поддерживает введение уголовной ответственности для дропперов, но нужно учитывать что среди них много подростков, которые не понимают, во что втянуты, отметила глава регулятора. В связи с этим с 29 марта банки обязаны будут сообщать родителям несовершеннолетних клиентов в возрасте от 14 до 18 лет о выдаче им карты и обо всех операциях по счету ребенка. Способ информирования прописывается в договоре с банком, сообщили в ЦБ.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
