Закон начнет действовать с 1 сентября 2026 года.
Документ, внесенный кабмином в мае текущего года, дополняет «антиотмывочное» законодательство. Теперь Росфинмониторинг сможет получать данные от НСПК (оператор платежной системы «Мир», СБП и единого QR-кода). НСПК не имеет права разглашать факт передачи этой информации, следует из текста закона. Порядок и сроки обмена сведениями будут определяться соглашением между Росфинмониторингом и НСПК, утвержденным ЦБ.
Цель закона — восполнение у Росфинмониторинга пробелов в информации о переводах через СБП, с помощью QR-кодов и карт «Мир», говорится в пояснительной записке. Как отметили авторы инициативы, нововведение позволит ускорить проверки финразведки и уменьшить нагрузку на банки за счет сокращения числа запросов от ведомства.
В июне Росфинмониторинг поддержал лимиты на входящие переводы для россиян, отметив, что банки вправе ограничивать поступления на карты в рамках борьбы с дропперством. Упомянутые в методических рекомендациях Банка России меры в виде установления ограничений на количество и сумму поступающих переводов, операций по внесению наличных напрямую не предусмотрены действующим «антиотмывочным» законодательством. Вместе с тем кредитные организации, если это не противоречит требованиям закона, в рамках договорных отношений с клиентами вправе установить дополнительные условия использования банковских счетов, пояснили в ведомстве.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
