Предъявите паспорт

Москва, 11.06.2014
ЦБ РФ предлагает обязать банки отказывать «высокорискованным» клиентам в проведении сомнительных операций

Фото РИА Новости

Центробанк России предложил внести для банков правило отказывать клиентам высокой категории риска в проведении сомнительных операций. Об этом сообщил заместитель председателя Банка России Дмитрий Скобелкин

По словам Скобелкина, после анализа ситуации и консультаций с Росфинмониторингом финансисты «пришли к выводу, что правильно было бы обязать отказывать по высокорискованным клиентам, а для остальных оставить право", - сказал зампред ЦБ.

По его словам, заставить банки отказывать всем клиентам в совершении операций с признаками сомнительных, было бы «слишком жестко», но в случае, когда с такой просьбой обращается клиент, относящийся к высочайшей зоне риска, банк будет обязан ему отказать. Как пояснил сотрудник ЦБ -  «чтобы не давать возможность банкам, которые не тех клиентов обслуживают, для каких-то маневров». В случае, если клиент относится к среднему уровню риска, банки будут сами решать, проводить такую операцию или нет.

В целом, Центробанк хочет поставить заслон для подозрительных операций – с одной стороны, но «не допустить перекосов» - с другой.

Пока эти поправки находятся в процессе обсуждения с Росфинмониторингом и правительством.

С конца июля 2013 года в рамках пакета поправок, направленного на борьбу с отмыванием денег, банки получили право отказывать клиенту в проведении сомнительных операций.

Так, в марте было внесено изменение в положение Банка России от 19 августа 2004 года «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма». По указанию ЦБ, теперь банки должны проверять на подлинность паспорт клиента, если речь идет о любых операциях, включая открытие вклада, выдачу кредита, обмен валюты или денежные переводы на сумму свыше 15 тысяч рублей.

Новации Центробанка нашли поддержку у банковского сектора. Единственное, указывают кредитные организации, что требует доработки – это техническая сторона работы с базой ФМС.

После вступления в силу новых правил банки столкнулись с проблемами: базы данных ФМС оказалась неполной,  работа информационной службы – неустойчивой.

Ассоциация российских банков (АРБ) обратилась к регулятору с просьбой разъяснить порядок работы, после чего директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Юрий Полупанов направил в АРБ письмо, в котором изложил официальную позицию ЦБ.

Так, если при запросе о действительности паспорта физлица банк получает ответ «Сведениями по заданным реквизитам не располагаем» либо «В электронных учетах ФМС России в настоящее время не значится», организация вправе отказать клиенту в обслуживании до официального подтверждения статуса паспорта. Если же банк получил информацию, что паспорт гражданина недействителен, он должен отказать клиенту в обслуживании и проведении операций.

ЦБ также разрешил банкам получать информацию о паспортах не через сайт ФМС, а через систему межведомственного электронного взаимодействия (СМЭВ), которая создана в рамках закона о госуслугах. К ней подключено 90% банков и ФМС. Такой способ будет более технологичным, исключит ручной ввод информации на сайте ФМС и позволит избежать перегрузки сайта.

Против изменений в работе банков выступили защитники прав потребителей. Как заявил газете «Известия» председатель Союза прав потребителей Петр Шелищ, «технические проблемы не должны стать препятствием для получения банковских услуг, и тем более нельзя требовать от самих граждан совершать действия по подтверждению подлинности паспорта, которые они не должны совершать. Получается, чтобы прийти в банк, нужно будет потратить время и деньги для получения дополнительных документов». 

У партнеров




    «Киберзащите промышленности нужны глобальные решения»

    Директор департамента защиты информации и IT-инфраструктуры «Норникеля» Дмитрий Григорьев — о применении информационных технологий и коммуникаций в мирных целях

    "Персонализация каналов продаж в ритейле"

    Компания «Той.ру» одна из первых внедрила в рознице омниканальную систему обслуживания клиентов. Учредитель сети Алиса Лобанова поясняет, чем этот опыт может быть полезен другим ритейлерам

    ММК признан одной из самых прибыльных для инвесторов металлургических компаний в мире

    Флагман отечественной металлургии вошел в топ-5 лидеров отрасли по показателю совокупной акционерной прибыли

    «План Сатаны», или Здоровая еда будущего

    Во всем мире неуклонно растет потребление альтернативных продуктов на растительной основе — мяса, молока, сыра, масла

    Продается завод металлоконструкций в Красноярском крае

    Действующее предприятие с многолетней историей - Восточно-Сибирский завод металлоконструкций (г. Назарово, мкрн Промышленный узел, 8) выставлен на торги.
    Новости партнеров

    Tоп

    1. По наличной валюте будут приняты решения
      Российское правительство рассмотрит проект изменений в валютном законодательстве для операций с наличными между резидентами и нерезидентами. Последним может в нововведениях понравиться не все, хотя в основном они направлены на либерализацию
    2. Путин ответил на газовый вызов
      Oilprice: американские сланцевая революция и сжиженный газ не остались без ответа. Он пришел из Арктики
    3. Недобровольная отставка
      Где искать скрытых инициаторов скандала вокруг британского посла в Вашингтоне
    Реклама