ГК «БМ Инвест»: год под знаком инвестиционного успеха

Сегодня в России все больше востребованы услуги микрофинансовых организаций (МФО), благодаря которым практически каждый желающий может быстро и без бюрократических проволочек взять кредит

Преимущества микрокредитования

В отличие от банков здесь, как правило, не требуются поручители, справки о доходах и т.д. Займы выдаются на основе специализированных скоринговых программ, что гарантирует, с одной стороны, определенную уверенность в заемщике кредитору, с другой стороны, – получение денежной суммы в нужном объеме наличными, на карту или безналичными средствами за считанные секунды (через онлайн-сервисы) и нескольких минут (в офисе).

Микрокредиты выдаются как частным, так и юридическим лицам, как для личного пользования, так и для развития бизнеса. Удобно? Безусловно. Даже с учетом выплаты больших, чем у банков процентов. Но поскольку такие займы берутся на непродолжительное время, то, если посчитать с аналогичным банковским продуктом (к слову, многие банки не выдают кредиты на короткий срок), кредитуемое лицо выплачивает примерно те же проценты, как если бы он оформил кредит в банке на полгода или год.

Быстрые кредиты способны решить многие проблемы. Но есть еще одна весьма привлекательная сторона в этом направлении финансовой деятельности – в них можно инвестировать и, соответственно, получать пассивные доходы. Это как раз тот случай, когда деньги, вложенные в деньги, приносят инвестору еще большие деньги.

Схема проста и эффективна: инвестор вкладывает средства в МФО под гораздо более высокие проценты, чем предлагают банки по депозитам. А сбережения позже приумножаются за счет процентов, выплачиваемых по займам. В итоге такой подход позволил МФО помогать одним решать свои финансовые проблемы, а другим получать пассивные доходы с этого бизнеса. Причем по нескольким инвестиционным программам на выбор, с процентами, не «съедаемыми» инфляцией.

Молодая компания с серьезными решениями

Именно таким образом работает одна из молодых и амбициозных на российском рынке микрофинансовая организация «Инвест-Проект», которая в августе 2016 года вошла в ТОП 10 МФО России согласно рейтингу inmfo.ru. Ранее, 23 декабря 2015 года организация, входящая в ГК«БМ Инвест», была включена Центробанком России в государственный реестр микрофинансовых организаций. А это значит, ее деятельность максимально прозрачна, отвечает всем требованиям регулятора, а также условиям по защите интересов потребителей.

Более того, за счет деятельности данной МФО можно заработать и как инвестор, что обеспечивается решениями Группы компаний «БМ Инвест». Инвестируя в МФО от 1 500 000 руб., в зависимости от выбранной инвестиционной программы, можно заработать до 32% годовых. При этом имея возможность досрочно расторгнуть договор без каких-либо штрафных санкций, соответственно, без потери процентов, и правовой гарантией возврата всей суммы вложенных средств. 

По крайней мере, за год работы основанного в 2015 году бренда, таким образом свои вложения приумножили сотни инвесторов. Во многом – благодаря условиям и продуктам, созданным основателями компании, которые занимаются частным инвестированием с 2006 года. Помимо микрокредитования, учредители «БМ Инвест» успешно развивают инвестиционные проекты в сфере недвижимости, строительства, автомобильного бизнеса, театрального, товаров высокого спроса и др.

Об успехе бизнеса ГК «БМ Инвест», а значит, и ее инвесторов, свидетельствует и тот факт, что ее соучредитель и исполнительный директор МФО «Инвест-Проект» Владимир Метелкин за прошедшие десять лет сумел свой личный капитал увеличить в 30 раз. В настоящее время в его инвестиционный портфель включено 10 высоколиквидных активов, проектов с доходностью до 120% в год. Год назад наиболее успешные из них, приносящие инвесторам стабильные и высокие прибыли, были объединены под единым брендом «БМ Инвест».

 4udik.jpg

В настоящее время инвесторам МФО «Инвест-Проект» предлагается несколько программ по инвестициям с доходом, вдвое превышающим уровень инфляции со страхованием без ограничения по сумме. Это:

1. «Максимальный доход»: минимальная сумма инвестиций – 1,5 млн. рублей. Минимальный срок размещения – 6 месяцев. Ставка – 32%, выплата процентов – в конце срока инвестирования.

2. «Стабильный доход»: минимальная сумма от 1 500 000 руб. и выше – сроком размещения от 6 месяцев, ежемесячной выплатой 30% годовых.

3. «Комфортный доход»: минимальная сумма от 1 500 000 руб. и выше размещается на срок от 1 месяца с выплатой 26% годовых ежемесячно.

Для каждой инвестиционной программы МФО предусмотрена возможность автоматической пролонгации и досрочного расторжения договора без потери процентов. Выплата процентов осуществляется точно в срок согласно договору в полном объеме. Внесенная сумма возвращается в течение 3 или 30 дней (в зависимости от тарифа).

При этом все средства клиентов обеспечены бесплатным двойным страхованием за счет сотрудничества МФО «Инвест-Проект» с крупнейшими страховыми компаниями (АО «Страховая Компания Опора» и АО «АСК «Росмед»). При необходимости эти компании возместят инвесторам всю сумму займа. Для сравнения: страховка АСВ обеспечивает возврат не более 1 400 000 рублей. Таким образом, инвестиции клиентов группы компаний «БМ Инвест» надежно защищены.

МФО «Инвест-Проект»: пассивные доходы на займах

Говоря о деятельности МФО «Инвест-Проект», стоит отметить, что  приоритетом компании является содействие развитию субъектам малого и среднего предпринимательства России путем выдачи займов (по договору займа от 1,5 млн. рублей для развития бизнеса и закрытие кассовых разрывов) физическим и юридическим лицам.  При этом выдаваемые ею займы помогли множеству россиян быстро и эффективно достичь своих целей и увеличить прибыльность своего бизнеса в несколько раз больше, чем если бы предприниматель брал аналогичные кредиты в банке.

В последнем случае, как говорят сами владельцы бизнесов, они теряют недопустимое количество времени на сбор разных справок и ожидание одобрения, которого многие из них так и не дожидаются, особенно, если банк сомневается в чистоте кредитной истории.

МФО «Инвест-Проект» действует по иной, куда как более эффективной схеме. Претенденту на заем финансовых средств достаточно аргументировано показать, что его бизнес прибылен. После этого он быстро и без бюрократических проволочек получает необходимую ему сумму. Да, не менее 60% годовых по такому займу (сроком от 1 до 12 месяцев) не малая сумма, но она, вновь-таки, по словам заемщиков, с лихвой окупает себя в перспективе, принося большие выгоды, чем банковский кредит.

Деятельность  МФО «Инвест-Проект» в цифрах:

  • На сегодняшний день в компании около 1000 активных клиентов и более 130 новых клиентов ежемесячно.
  • Средняя сумма займа составляет  порядка 400 000 рублей;
  • Средняя ставка по выданным займам – 66% годовых.

Таким образом, МФО «Инвест-Проект», помогая предпринимателям, получает высокую маржу в короткие сроки, с которой выплачивает до 32% в год по вложениям своих инвесторов. За год данная модель инвестирования показала себя как весьма эффективная и одна из самых надежных, стабильных и минимально рискованных на российском рынке инвестиций.

Защита инвестиций

Минимизация рисков инвесторов достигается несколькими стратегиями самой компании, а также страхованием инвестиционных займов и тем фактом, что МФО «Инвест-Проект» работает в соответствии с требованиями законодательства и регулятора – Центрального Банка Российской Федерации.

Кстати, о регулировании. Сам рынок микрокредитования в России стал регулируемым три года назад благодаря появлению реального регулятора – Банка России. С того времени принят ряд федеральных законов, направленных на формирование цивилизованного прозрачного рынка, с ориентированными в первую очередь на клиента компаниями. В связи с этим к МФО были введены повышенные требования по надзору и отчетности. Благодаря такому подходу сегодня рынок микрофинансирования в России уверенно избавляется от ненадежных компаний, вместе с тем повышая уровень доверия населения к микрокредитованию.

МФО «Инвест-Проект» отвечает всем требованиям и нормативам регулятора, включая по достаточности собственных средств и ликвидности. Так, по состоянию на 1 октября 2016 года показатель компании по достаточности средств составлял 36% при минимальном значении данного норматива в 5%. Значение ликвидности составляет 157% при минимальном значении данного норматива в 70%. 

Что же касается стратегий МФО «Инвест-Проект» по минимизации инвестиционных рисков, то они включают ряд жестких требований к потенциальным заемщикам. Это делается в первую очередь в интересах инвесторов компании. Среди них:

1. Выдача средств только владельцам прибыльного бизнеса, работающего не менее полугода с рентабельностью более 5% в месяц, с прозрачной бухгалтерией и устойчивым ростом доходности.

2. Исключаются любые проекты с повышенными рисками: стартапы, компании, чья работа нарушает законодательство РФ, крупные предприятия, имеющие риски рейдерского захвата и заморозки активов, компании, чья рентабельность менее 5% в месяц.

3. Займы выдаются только под обеспечение движимого или недвижимого имущества.

4. Быстрая оборачиваемость инвестиций (займы выдаются от 1 до 12 месяцев) приносит высокие доходы.

5. При изменении рыночной ситуации осуществляется оперативная переориентация на доходные проекты.

Стоит добавить, что в 2016 году МФО «Инвест-Проект» увеличила уставной капитал до 80 350 000 рублей, выполнив требования закона №407-ФЗ к МФО, привлекая денежные средства от частных инвесторов.

21 апреля, ГК «БМ Инвест» стала полноправным участником Саморегулируемой организации Союз микрофинансовых организаций «Микрофинансирование и Развитие» (СРО «МиР»), созданной ведущими участниками российского микрофинансового рынка.

Как рассказали представители МФО «Инвест-Проект», СРО «Мир» в соответствии с Фе­де­раль­ным за­ко­ном от 13.07.2015 № 223-ФЗ «О са­мо­ре­гу­ли­ру­е­мых ор­га­ни­за­ци­ях в сфе­ре фи­нан­со­во­го рын­ка», осу­ществ­ля­ет кон­троль со­блю­де­ни­я ее чле­на­ми в своей деятельности тре­бо­ва­ний за­ко­нодательства, нор­ма­тив­ных пра­во­вых ак­тов Рос­сий­ской Фе­де­ра­ции, Бан­ка Рос­сии, ба­зо­вых и внут­рен­них стан­дар­тов. В ее обязанности входит и защита прав потребителей на рынке микрофинансирования.

В итоге деятельность СРО «Мир», соответственно, входящих в нее компаний, включая МФО «Инвест-Проект», способствует развитию российского рынка микрокредитования, повышая качество и доступность финансовых услуг при защите интересов потребителей.

Успешная деятельность компании МФО «Инвест-Проект»  за прошедший год соответствующим образом отразилась на следующих ключевых показателях (данные по состоянию на 1 ноября 2016 года):

– Чистая прибыль за последние три квартала превысила 28 млн. рублей, что составило 30% прироста с начала года;

– С начала этого года компания выдала более 1 000 займов на общую сумму в 426 397 141 рублей;

– Общая сумма привлеченных инвестиций составила 235 239 000 рублей от более 90 инвесторов.

Справка:
За 2016 год МФО «Инвест-Проект» продемонстрировала: 
- Совокупный объем портфеля – 272 194 000 рублей;
- Средняя ставка по выданным займам  -  66 %;
- Средняя ставка по инвестиционным займам   - 27,6 %;

– Более 2 000 отработанных часов службой поддержки клиентов и более 3 000 обработанных заявок За прошедший год ГК «БМ Инвест» открыла новый офис «Жулебино» и филиалы «Санкт-Петербург», «Смоленск» и «Краснодар». В 2017 году запланировано открыть филиалы в Казани, Новосибирске, Екатеринбурге и других российских городах. Кроме того, компания активно принимает участие в различных престижных специализированных мероприятиях, среди которых MFO Russia Forum 2016 и  Международный клуб «Интеграция».

Социальная направленность деятельности «БМ Инвест»

Основатели ГК «БМ Инвест» убеждены в необходимости социальной ответственности бизнеса. Свою миссию они видят не только в помощи развития малого бизнеса, являющегося основой успешного роста российской экономики, но и в поддержке талантливой молодежи и социально незащищенных слоев населения.

 Именно поэтому компания является неизменным участником крупных федеральных проектов социальной направленности, спонсирует различные национальные и патриотические проекты, особенно поддерживая детей и пенсионеров.

В частности, ГК «БМ Инвест» является Генеральным спонсором международной историко-географическая автоэкспедиции «Россия-Вперед» и проекта «Битва Хоров», организованного Союзом Пенсионеров Подмосковья, партнером мероприятий Пензенской корпоративной лиги Баскетбола. Помимо этого она оказывает поддержку Международному объединению сторонников активного долголетия «КЛУБ 100 ЛЕТ» и Фонду «Сердце есть», помогающему детям из малоимущих многодетных семей.

На благотворительную деятельность и поддержку социально значимых проектов акционеры ГК «БМ Инвест» потратили более 2,5 млн. рублей личных средств.

Таким образом, за год своей деятельности бренд «БМ Инвест» завоевал доверие клиентов, предоставляя качественные, надежные, минимально рискованные продукты и услуги по инвестированию. При этом компания построила свою деятельность по модели, помогающей реализовывать свои цели как кредитуемым лицам, так и инвесторам, получающим с выдаваемых займов доходы по высоким ставкам. А  часть прибыли самой компании направляется на осуществление социально значимых и благотворительных проектов.

Главной ценностью я считаю доверие наших инвесторов. Если нам доверяют, с нами работают. И рекомендуют как компанию, всегда выполняющую свои обязательства, – эти слова Владимира Метелкина являются своего рода лозунгом, определившим успешное развитие группы компаний «БМ Инвест». 

На правах рекламы