«По нашим оценкам, за текущий год стоимость дропперской карты в последние месяцы выросла в пять-шесть раз — с 5–6 тыс. до 30–40 тыс. руб., а счета дропов сейчас приходится менять сотнями и тысячами в день, банки научились быстро их блокировать», — сообщил Богдан Шабля.
Такие карты используются для обналичивания денег или других сомнительных операций, а также платформами теневых финансовых услуг. ЦБ отслеживает деятельность таких платформ, быстро выявляя новые тенденции и схемы. С недавних пор мошенники стали предварительно готовить такие карты, сначала проводят «прогрев» — совершают нормальные транзакции, чтобы усыпить бдительность банка, и только потом совершают подозрительные операции.
Банк России совместно с некоторыми банками внедрил процедуры онлайн-контроля, использующие технологии искусственного интеллекта — они позволяют выявлять операции дропов за считанные минуты. Объемы p2p-операций (переводов между физлицами) по счетам дропперов к концу этого года снизились почти в три раза.
Как сообщил Богдан Шабля, в планах ЦБ — создать централизованную систему выявления и передачи информации о дропах в банки, где подобные клиенты еще не обслуживаются. Цель — сделать использование банков в таких схемах максимально сложным и экономически невыгодным.
Больше новостей читайте в нашем телеграм-канале @expert_mag
