Крупнейший крипто-мошенник: основатель FTX признан виновным
В ноябре завершилось самое громкое уголовное преследование в крипто-мире — 3 ноября основателя криптобиржи FTX Сэма Бэнкмана-Фрида признали виновным в крупном мошенничестве и заговоре. Предпринимателя обвиняли в хищении миллиардов долларов со счетов клиентов его биржи, а также в обмане кредиторов хедж-фонда Alameda Research, который хранил средства клиентов FTX на банковском счете.
Обвинению удалось доказать, что Бэнкман-Фрид переводил деньги вкладчиков биржи на счет Alameda, чтобы затем погашать с него кредиты и обеспечивать роскошный образ жизни руководителей FTX. Кроме того, присяжные признали предпринимателя виновным в обмане инвесторов биржи и отмывании денег.
По словам федерального прокурора США Южного округа Нью-Йорка Дамиана Уильямса, возглавлявшего обвинение, Бэнкман-Фрид «совершил одно из крупнейших финансовых мошенничеств в истории Америки».
В конце 2021-го Forbes именовал Бэнкмана-Фрида богатейшим миллиардером моложе 30 лет и одним из самых богатых криптомиллиардеров. За время своего существования с мая 2019-го его биржа привлекла $1,9 млрд от 80 инвесторов. Оценка площадки в январе 2022-го составляла $32 млрд, а состояние ее основателя на пике успеха оценивалось в $26,5 млрд.
В ноябре 2022-го FTX заявила о своем банкротстве спустя несколько недель после того, как крупнейшая в мире криптобиржа Binance отказалась от ее покупки. Бэнкман-Фрид в одночасье лишился своего состояния — как и вкладчики FTX, поскольку они не были обеспечены страховым фондом, который покрыл бы их потери от банкротства биржи. Месяц спустя власти США арестовали бывшего миллиардера на Багамских островах и предъявили ему обвинения в мошенничестве и отмывании денег.
В общей сложности Бэнкман-Фрид был признан виновным по семи пунктам, приговор будет объявлен 28 марта 2024 года. По подсчетам CNBC, основателю FTX грозит 115 лет тюрьмы.
Binance поплатилась: крупнейшая криптобиржа признала вину в нарушении законодательства
21 ноября досудебной сделкой завершилось еще одно громкое дело — крупнейшая криптовалютная биржа мира Binance согласилась выплатить США штраф в размере $4,3 млрд за нарушение требований законодательства.
В рамках соглашения основатель площадки Чанпэн Чжао признал себя виновным, согласился заплатить штраф в размере $50 млн и покинуть пост генерального директора биржи, при этом сохранил контрольный пакет акций площадки. Приговор ему вынесут через полгода, Чжао грозит до 10 лет тюремного заключения, однако он скорее всего получит не более 18 месяцев благодаря признанию вины в рамках сделки.
«Binance поставила свою прибыль выше безопасности американцев», — заявлял генеральный прокурор США Меррик Гарланд.
Сумма штрафа, который выплатит Binance, стала одной из самых больших из тех, что когда-либо взыскивали в США по уголовному делу. В сделке приняли участие Министерство юстиции США и Комиссия по торговле фьючерсами, обвинявшие Binance и ее основателя в нарушении правил торговли криптовалютными деривативами в конце марта. Комиссия по ценным бумагам и биржам, которая подала на криптобиржу в суд в июне, не приняла участия в соглашении.
Минюст США обвинил Binance и ее основателя, Чанпэн Чжао, в отмывании денег, финансовом мошенничестве и нарушении санкций. На сделку в ведомстве решили пойти, чтобы положить конец уголовному расследованию, длящемуся с 2018 года.
Новым руководителем Binance стал Ричард Тенг, отвечавший в компании за рынки за пределами США. Ранее он работал в центробанке Сингапура и на Сингапурской фондовой бирже, где занимал должность начальника отдела регулирования, а также шесть лет руководил финансовым центром Абу-Даби.
К слову, нелегким для Binance выдался весь 2023-й — в мае она провела масштабные сокращения сотрудников, «чтобы обеспечить эффективное распределение ресурсов на фоне растущих требований пользователей и регуляторов», в июне покинула рынок Нидерландов и попала под расследование прокуратуры во Франции, а в сентябре стало известно, что ее доля на рынке недолларовых бирж сократилась в полтора раза — с 75% по итогу 2022 года до 50%.
Предновогоднее ралли раньше срока: как и почему в ноябре рос (и продолжает расти) биткоин
Громкие уголовные дела на криптовалютном рынке идут на пользу биткойну, благодаря им становится больше прозрачности и порядка. Так, несмотря на резонансные расследования, биткоин весь 2023 год постепенно рос, как и ряд добропорядочных игроков крипторынка — например, биржа Coinbase. На фоне неудач конкурентов, акции крупнейшей в США торговой криптоплощадки, не уличенной в нарушениях законодательства, в ноябре выросли на 62%, а за весь 2023-й — более, чем втрое.
«Те, кто выживает в таких условиях, становятся сильнее. И Coinbase выжила. Сегодня она находится в лучшем положении, чем любая другая публичная компания» — передает слова аналитика Needham & Co. Джон Тодаро Bloomberg.
О постепенной цивилизации рынка косвенно свидетельствует и новый рекорд расходов криптоиндустрии на лоббирование — по итогу первых трех кварталов 2023 года они достигли $18,96 млн.
В настоящее время криптоинвесторы всерьез рассчитывают на легализацию биржевых фондов на биткоин Комиссией по ценным бумагам и биржам США. В частности, аналитики Bloomberg вероятным сроком введения этой меры называют январь 2024-го.
Заявки на создание торгуемых на бирже биткоиновых фондов в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) подали ведущие мировые инвестдома, включая, например, и такой конгломерат, как BlackRock, под управлением которого находятся клиентские активы на сумму около $9 трлн.
Пока все подобные заявки SEC заворачивала, мотивируя тем, что на криптовалютном рынке много мошеннических операций, сами инструменты очень волатильны и сложно обеспечить защиту инвесторов. Однако на рынке циркулирует информация, что SEC будет вынуждена одобрить создание таких фондов и допустить их к биржевым торгам, фактически легализовав биткоин. В противном случае Комиссия рискует получить судебные иски. Таким образом, как только SEC даст «добро» на создание биржевых биткоин-фондов, их учредители купят биткоины на рынке, заодно снизив общее число криптомонет в обращении.
Всеобщими ожиданиями легализации таких заявок объясняют ралли биткоина — он начал подъем с середины октября, уверенно рос весь ноябрь и продолжил расти с усиленными темпами в первые четыре дня декабря. За весь этот период интенсивного роста крупнейшая криптовалюта прибавила в стоимости более 60% (с $26,8 тыс. 12 октября до $42 тыс. 4 декабря), а ее подорожание с начала 2023-го составило более 160% (с $16,6 тыс. 1 января).
